Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости»






Скачать 195.52 Kb.
НазваниеМетодические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости»
Дата публикации03.06.2015
Размер195.52 Kb.
ТипМетодические указания
e.120-bal.ru > Документы > Методические указания


ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования

ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АРХИТЕКТУРНО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ


Кафедра ЭКОНОМИКИ




МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

к выполнению курсового проекта по дисциплине

«ЭКОНОМИКА НЕДВИЖИМОСТИ»

для студентов V курса дневной формы обучения специальности

120303 «Городской кадастр»

ТЮМЕНЬ - 2008 г.
Фирцева С.В. Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «Экономика недвижимости» для студентов V курса дневной формы обучения специальности 311100 «Городской кадастр». Тюменская государственная архитектурно-строительная академия, 2008 г.- 14с.

Рецензент д.э.н., доцент кафедры Экономики В.Д. Васильев

Учебно-методическая разработка утверждена на заседании кафедры

протокол № __ от « »__________ 2008 г.
Зав. кафедрой Экономики, д. э. н., профессор М. В. Зенкина


СОДЕРЖАНИЕ





Стр.

1.ПОРЯДОК ВЫПОЛНЕНИЯ КУРСОВОГО ПРОЕКТА……………………………

4

2. ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ К СОДЕРЖАНИЮ ОТЧЕТА ОБ ОЦЕНКЕ ОБЪЕКТА НЕДВИЖИМОСТИ……………………………………………………………………...


5

2.1. Титульный лист ………….………………………………………………………….

6

2.2.Сопроводительное письмо…………………………………………………………..

6

2.3. Дата и объем технического освидетельствования………………………………...

6

2.4. Анализ социально-экономической ситуации в регионе………………………….

6

2.5. Анализ местоположения объекта оценки………………………………………….

7

2.6. Описание объекта оценки…………………………………………………………..

7

2.7. Определение рыночной стоимости затратным подходом………………………..

10

2.8. Определение рыночной стоимости сравнительным подходом…………………..

11

2.9.Согласование результатов…………………………………………………………..

12

2.10. Сертификат оценки………………………………………………………………...

12

3. Исследование рынка недвижимости ………………………………….

12

СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ……………………………………...

14


1.ПОРЯДОК ВЫПОЛНЕНИЯ КУРСОВОГО ПРОЕКТА

Цель курсового проекта – сформировать у студентов целостную систему теоретических, методических и практических основ оценки объектов недвижимости.

Курсовой проект по изучаемому курсу состоит из двух частей. Первая часть – составление отчета об оценке, вторая – составление и анализ анкет по исследованию рынка недвижимости.

Курсовой проект оформляется на листах формата А-4 и выполняется на компьютере или вручную, графики и рисунки должны быть выполнены на компьютере.

Основные требования к выполнению курсового проекта:

  • во введении (на 1-3 страницу) указывается понятие недвижимости, рынка недвижимости, актуальность изучаемой темы;

  • объем работы не менее 25 м. п. страниц (без приложений);

  • при оформлении в квадратных скобках указывать источник литературы…[3] или [3, с.15 -16];

  • при оформлении курсового проекта необходимо приводить все формулы, используемые при оценке, вычисления.

  • в работе также должно присутствовать заключение (на1-2 стр.), в котором указываются основные выводы по проделанной работе;

  • список литературы (в алфавитном порядке) должен состоять не менее чем из 10 источников, приводится список нормативной, технической, специальной литературы и печатных источников;

  • в работе все таблицы, формулы, рисунки должны быть пронумерованы в круглых скобках;

  • если студент выполняет работу на компьютере, то он должен учесть следующее: шрифт №12 Times New Roman, полуторный интервал, поле сверху - 2 см, снизу - 2,5 см, слева – 3 см, справа – 1 см, основной текст выравнивается «по ширине», заголовки - «по центру»;

  • выполненный курсовой проект сдается на кафедру, и после проверки преподавателем, защищается студентом в установленное время.

Курсовой проект студента должна иметь следующий вид (структура работы):

СОДЕРЖАНИЕ


Стр.

ВВЕДЕНИЕ………………..……………………………………………………………………….3


1. ОТЧЕТ ОБ ОЦЕНКЕ рыночной стоимости жилой недвижимости….

1.1.Титульный лист

1.2. Сопроводительное письмо.

1.3. Дата и объем технического освидетельствования

1.4. Анализ социально-экономической ситуации в регионе

1.5. Анализ местоположения объекта оценки.

1.6. Описание объекта оценки

1.7. Определение рыночной стоимости затратным подходом.

1.8. Определение рыночной стоимости сравнительным подходом.

1.9.Согласование результатов оценки.

1.10. Сертификат оценки.

1.11. Приложения к отчету.

2. Результаты исследования рынка недвижимости

2.1.

2.2.

……..и т.д.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ…………………………………………………………………………………….

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ……………….…………………………………………………………

ПРИЛОЖЕНИЯ (анкеты)………………………………………….……………………………….

2. Общие требования к содержанию отчета об оценке объектаНЕДВИЖИМОСТИ
Результатом первой части работы является отчет об оценке жилой недвижимости. Под объектом оценки понимается собственное жилье студента, в котором он проживет или квартира родителей, родственников (т.е. выбирают тот объект, по которому имеется информация для оценки).

В соответствии с ФЗ РФ «Об оценочной деятельности» (статья 11), отчет не должен допускать неоднозначного толкования или вводить в заблуждение. В отчете в обязательном порядке указываются дата проведения оценки объекта оценки, используемые стандарты оценки, цели и задачи проведения оценки объекта оценки, а также приводятся иные сведения, которые необходимы для полного и недвусмысленного толкования результатов проведения оценки объекта оценки, отраженных в отчете.

В отчете должны быть указаны: дата составления и порядковый номер отчета; основание для проведения оценщиком оценки объекта оценки; точное описание объекта оценки, стандарты оценки для определения соответствующего вида стоимости объекта оценки, обоснование их использования при проведении оценки данного объекта оценки, перечень использованных при проведении оценки объекта оценки данных с указанием источников их получения, а также принятые при проведении оценки объекта оценки допущения; последовательность определения стоимости объекта оценки и ее итоговая величина, а также ограничения и пределы применения полученного результата; дата определения стоимости объекта оценки; перечень документов, используемых оценщиком и устанавливающих количественные и качественные характеристики объекта оценки. Отчет собственноручно подписывается оценщиком и заверяется его печатью.

В курсовой работе определяется рыночная стоимость объекта недвижимости и «Отчет об оценки жилой недвижимости» должен содержать следующие разделы.

2.1.Титульный лист. Указывается наименование и адрес объекта оценки, дата оценки, наименование оценщика.

2.2.Сопроводительное письмо. В нем подтверждается факт окончания работ по оценке, приводятся основные характеристики объекта оценки и полученная в результате оценки величина стоимости объекта недвижимости.

2.3.Дата и объем технического освидетельствования. Приводится дата или период, в течение которого выполнялось техническое освидетельствование, объем и глубина выполненных работ.

2.4.Анализ социально-экономической ситуации в регионе. В данном разделе отчета проводится исследование рыночной ситуации по следующим направлениям:

  • краткое описание природно-климатических особенностей региона;

  • основные макроэкономические показатели;

  • основные показатели по отраслям экономики, динамика их изменения и влияние на позиционирование объекта оценки на рынке;

  • основные показатели социального развития, динамика их изменения и влияние на позиционирование объекта оценки на рынке;

  • основные характеристики рынка недвижимости.

2.5.Анализ местоположения объекта оценки. На основе конкретных характеристик местоположения выявляются положительные и отрицательные факторы, которые существенно влияют на стоимость, например: транспортная доступность, инженерные сети и коммунальное обслуживание, социальная инфраструктура, экологическое состояние района, социальная репутация и др.

В приложении к отчету приводится ситуационный план (карта местности) с указанием местоположения объекта оценки, выполненный на листе формат А4.

2.6.Описание объекта оценки. Приводится подробное описание участка земли, зданий и сооружений. Детализируются объемно-планировочное и конструктивное решения, инженерное обеспечение объекта. В качестве иллюстрации (в приложении) приводятся поэтажные планы, разрезы, материалы фотофиксации.

В приложении к отчету приводится акт технического освидетельствования объекта с дефектными ведомостями. В курсовом проекте описание объекта оценки требуется проводить по плану (см. таблица 1).

Таблица 1

Описание объекта недвижимости


Характеристика объекта

Возможные значения

Сегмент рынка

Рынок земельных участков, рынок жилья, рынок коммерческой недвижимости, рынок производственных помещений

Текущее использование

Многоквартирный дом, односемейный дом

Вид данных

Сделка, предложение, спрос, оценка

Юридическое описание




Регион




Район




Адрес




Право собственности на здание

Полное право собственности, иное

Право собственности на земельный участок

То же
УЧАСТОК (для индивидуального жилого дома)

Площадь участка




Зона

Селитебная, производственная, ландшафтно-рекреационная, зона исторической застройки

Сервитуты




Форма

Прямоугольная, квадратная,

Неправильная многоугольная, иная

Топография

Пологое место, пологий склон, крутой склон, иное

Состояние участка

Не разработан, расчищен и спланирован, разработан, имеются посадки, иное

Неблагоприятные условия окружающей среды

Возможно затопление, близость оврагов, низкая несущая способность грунта, близость залегания грунтовых вод, возможны оползни, сейсмичность (в баллах), иное


Транспортная доступность участка (выбор нескольких значений)

Главная автодорога, второстепенная автодорога, пересечение главной дороги, пересечение второстепенной дороги, пересечение главной и второстепенной дорог; ж/д подъезд/станция; морской/речной причал, иное

Качество дорог

С твердым покрытием, грунтовая

Состояние дорог

Хорошее (ремонт не требуется), удовлетворительное (требуется ремонт), плохое (требуется капитальный ремонт), строятся

Доступные инженерные коммуникации

Электрические сети, водопровод, сети канализации, газопровод, теплотрасса, телефонная сеть

ЗДАНИЯ

Год постройки




Первоначальная балансовая стоимость




Год последнего капитального ремонта




Число этажей




Общая площадь




Полезная площадь




Строительный объем




Площадь застройки




Техническое состояние

Хорошее (износ < 20%),

Удовлетворительное (износ 21-40%),

Неудовлетворительное (износ 41-60%),

ветхое (износ 61-80%),

негодное (износ > 80%),

незавершенное строительство

Группа капитальности




Фундаменты


Железобетонные, бетонные, бутовые, кирпичные, деревянные, каменные


Стены

Кирпичные, крупноблочные, крупнопанельные, из естественного камня, смешанные, деревянные, металлические, металлический или железобетонный каркас с заполнением, сборно-щитовые, саманные, глинобитные

Колонны и столбы

Стальные, железобетонные, кирпичные, деревянные

Перекрытия

Железобетонные, металлические с деревянным заполнением, деревянные, металлические, комбинированные


Кровля

Из оцинкованного железа, из черного железа, из рулонных материалов, из керамической черепицы, из асбестоцементных материалов

Степень огнестойкости




Коммунальные услуги

Электроснабжение, холодная вода, горячая вода, канализация, газ, центральное отопление, телефон

Дополнительные постройки




Дополнительные удобства




ПОМЕЩЕНИЯ

Размещение в здании

Этаж, подвал, полуподвал, пристроенная часть, чердак (мансарда), иное

Отделка

"Евростандарт", сделан косметический ремонт, требуется ремонт, иное

Вход

С улицы, со двора

Вид из окон

На улицу, во двор, в сад/парк, в стенку, иное

Число телефонов




БЛИЖАЙШЕЕ ОКРУЖЕНИЕ

Границы окружения




Типичное использование окружения

Жилье, административные, коммерческие, промышленные здания

Основной тип застройки

Уличная, плотная с разрывами, отдельно стоящие здания, микрорайон

Основной тип зданий

Кирпичные, блочные, крупнопанельные, деревянные, смешанные

Качество застройки

Старый фонд (до 1917 г.), старый фонд после капитального ремонта, здания постройки 1918-1957 гг., здания постройки 1957-1964 гг., после 1964 г., новостройки

Полнота застройки

Менее 25%, 25-75%, свыше 75%

Этажность застройки

Много-, малоэтажная, смешанная

Социальная инфраструктура (выбор нескольких значений)

Рабочие места, учебные заведения, предприятия торговли, медицинские учреждения, предприятия общественного питания, предприятия бытового обслуживания, культурно-просветительные учреждения, исторические и культурные памятники, зоны отдыха, спортивные сооружения

Объекты повышенной опасности




Благоустройство территории (выбор нескольких значений)

Зеленые насаждения, детские площадки, гараж/автостоянка, освещение, тротуары

Источник информации




Примечания

Любая информация



2.7.Определение рыночной стоимости затратным подходом.

Этапы оценки объекта недвижимости затратным подходом:

  1. Определяется рыночная стоимость земельного участка, на котором находится объект недвижимости.

  2. Определяется восстановительная стоимость или стоимость замещения здания и сооружений.

  3. Рассчитываются все виды износа объекта недвижимости (физический, функциональный, внешний). При расчете физического износа можно воспользоваться таблицей 2

  4. Определяется остаточная стоимость здания (этап 2-этап 3).

  5. Определяется стоимость объекта недвижимости (этап 1+этап 4).

Таблица 2

Ориентировочная оценка физического износа зданий

Физический износ, %

Состояние несменяемых конструктивных зданий

Состояние внутренних конструктивных элементов

0-20

Повреждений и деформаций нет. Нет также следов устранения дефектов

Полы и потолки ровные, горизонтальные, трещины в покрытиях и отделке отсутствуют

21-40

Повреждений и дефектов, в т.ч. и искривлений, нет. Имеются местами следы различных ремонтов, в том числе небольших трещин в простенках и перемычках

Полы и потолки ровные, на потолках возможны волосяные трещины. На ступенях лестниц небольшое число повреждений. Окна и двери открываются с некоторым усилием.

41-60

Имеются много следов ремонтов, трещин и участков наружной отделки. Имеются места искривления горизонтальных линий и следы их ликвидации. Износ кладки стен характеризуется трещинами между блоками.

Полы в отдельных местах зыбкие и с отклонениями от горизонтали. В потолках много трещин, ранее заделанных и появившихся вновь. Отдельные отставания покрытия пола (паркета, плиток). Большое число поврежденных ступеней.

61-80

Имеются открытые трещины различного происхождения, в т. ч. от износа и перегрузки кладки поперек кирпичей. Большое искривление горизонтальных линий и местами отклонение стен от вертикали

Большое число отклонений от горизонтали в полах. Массовое повреждение и отсутствие покры-тия пола. В потолках много мест с обвалившейся штукатуркой. Много перекошенных окон и дверей. Большое число поврежденных ступеней, перекосы маршей, щели.

81-100

Здание в опасном состоянии. Участки стен разрушены, деформированы в проемах. Трещины по перемычкам, простенкам и по всей поверхности стен. Возможны большие искривления горизонтальных линий и выпучивание стен

Полы с большими перекосами, уклонами. Заметные прогибы потолков. Окна и двери с гнилью в узлах и брусьях. В маршах лестниц не хватает ступеней и перил. Внутренняя отделка полностью разрушена



2.8.Определение рыночной стоимости сравнительным подходом.

Этапы оценки сравнительного подхода.


  1. Изучается рынок и выбираются объекты недвижимости, которые наиболее сопоставимы с оцениваемым объектом (отбор осуществляется по местным средствам массовой информации).

  2. Сбор и проверка достоверности информации о сделках по каждому отобранному объекту.

  3. Выбор необходимых единиц сравнения и проведение сравнительного анализа по каждой единице.

  4. Проведение корректировки цен продаж по каждому объекту в соответствии с имеющимися различиями между ними и оцениваемым объектом.

  5. Согласование скорректированных цен сопоставимых объектов (формулы 13 - 17).
Таблица 3
Расчетная таблица

Показатели

Оцени-ваемый объект

Объекты – аналоги

1

2



n

Цена продажи

Площадь (м2)
















Единицы сравнения (1м2, весь объект)
















Поправки (элементы сравнения)

Поправки проводятся по следующим элементам сравнения:

Последовательно:

  1. передаваемые права собственности;

  2. условия финансирования;

  3. условия продажи;

  4. время продажи

На независимой основе

  1. местоположение;

  2. физические характеристики объекта;

  3. экономические характеристики объекта;

  4. использование объекта;

  5. наличие дополнительных компонентов в стоимости.

Поправки могут производиться в рублях, в процентах и долях единицы. Поправки делаются от сопоставимого объекта к оцениваемому, т.е. определяется, за какую цену был бы продан объект недвижимости (аналог), если бы он имел те же характеристики, что и оцениваемый объект.
















Скорректированная стоимость одной единицы




С1

С2




С n

Методы согласования полученных результатов: по средневзвешенной, по среднеарифметической, использования «размах цен».

2.9. Согласование результатов оценки (после оценки сравнительным и затратным подходами). На основании выполненного анализа и проведенных расчетов, с учетом всех полученных выводов формулируется мнение оценщика (студента) относительно рыночной стоимости объекта оценки. Формула согласования результатов:

Стоимость объекта недвижимости = , (1)

где: i = - методы оценок;

С- стоимость объекта недвижимости определенная i методом;

- весовой коэффициент, определяется самостоятельно экспертом-оценщиком (студентом),, i ≥0.

2.10. Сертификат оценки. В заключительном разделе отчета оценщик (студент):

  • информирует о профессиональных стандартах, на основании которых выполнена работа;

  • приводит полученную в результате оценки величину стоимости с указанием даты оценки;

  • ставит свою подпись.

Приложения:

  • акт технического освидетельствования объекта оценки с дефектными ведомостями;

  • графические и фотоматериалы, иллюстрирующие объект оценки.



3. Исследование рынка недвижимости
Для выполнения данного задания, студент разрабатывает анкету. Порядок разработки.

1.Формулируется цель исследования (обязательно указать в курсовой работе и в разработанной анкете).

2. Согласно поставленной цели формулируются вопросы, которые не должны быть громоздкими, не корректными, желательно предлагать варианты ответов.

3. Количество вопросов 15-20. Примеры вопросов:

Ваш возраст? (подчеркните, обведите, отметьте галочкой)

До 20 лет

От 21-25 лет

От 26-30 лет

От 31-40 лет

От 40-50 лет

От 51-60 лет

От 61 и более лет



Желаете ли, вы, изменить свои жилищные условия?

Да Нет
4. Количество опрашиваемых – минимум 20 человек, все анкеты прилагаются к курсовому проекту.

П
осле того, как студент опросил 20 (минимум) человек, он приступает к обработке полученной информации. Результаты представляются в виде графиков, рисунков, пишутся выводы по каждому заданному вопросу. Пример графика:
Рис.1. (указать название рисунка)

В завершении раздела дается обобщающая оценка.

В приложении к курсовому проекту прилагаются анкеты – все экземпляры, вся возможная информация, которая использовалась студентом для выполнения курсовой работы.
СПИСОК рекомендуемой литературы


  1. Гражданский кодекс РФ. Часть I,II. - М.: ИНФРА – М, 1996. – 352 с.

  2. Асаул А.Н. Экономика недвижимости: Учебник. СФПб.: Гуманистика, 2003. – 406 с.

  3. Асаул А.Н., Старинский В.Н., Рыбнов Е.И., Клюев А.Ф. Экономика недвижимости: Учеб. пособие. – М.: Изд-во АСВ; СПб.: СПбГАСУ. – 2000. – 186 с.

  4. Горемыкин В. А., Бугулов Э. Р. Экономика недвижимости. Учебник. – М.: Информационно-издательский дом «Филинъ», 1999. – 592 с.

  5. Горемыкин В. А., Бугулов Э. Р. Недвижимость: регистрация прав и сделок, ипотечное кредитование в схемах. – М.: Информационно-издательский дом «Филинъ», 1999. – 142 с.

  6. Грибовский С.В. Оценка доходной недвижимости. – СПб: Питер, 2001. – 336 с.

  7. Крутик А.Б., Горенбургов М. А., Горенбургов Ю.М. Экономика недвижимости. Серия Учебники для вузов. Специальная литература – СПб.: Издательство “Лань”, 2000. – 480 с.

  8. Максимов С.Н. Основы предпринимательской деятельности на рынке недвижимости – СПб: Питер, 2000. – 272 с.

  9. Оценка объектов недвижимости: теоретические и практические аспекты / Под. ред. В. В. Григорьева. – М.: ИНФРА – М, 1997. – 320 с.

  10. Оценка рыночной стоимости недвижимости.Серия “Оценочная деятельность”. Учебное и практическое пособие.– М.: Дело, 1998. – 384 с.

  11. Рипполь - Сарагоси Ф.Б. Основы оценочной деятельности: Учебное пособие. – М.: “Издательство ПРИОР”, 2001. – 240 с

  12. Стандарты оценки, обязательные к применению субъектами оценочной деятельности (утверждены Постановлением Правительства Российской Федерации от 6 июля 2001 г. №519). – М., 2001.- 3 с.

  13. Тарасевич Е. И. Оценка недвижимости. СПб ГТУ, 1997. – 422 с.

  14. Федеральный закон «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» от 29 июля 1998 г.№ 135 – ФЗ. – М., 1998.

  15. Экономика и управление недвижимостью: Учебник для вузов / Под общ. Ред. П.Г. Грабового. Смоленск: Изд-во “Смолин Плюс”, М.: Изд-во “АСВ”, 1999. – 568 с.

  16. Экономика и финансы недвижимости / Д.Л.Волков, Ю.Б.Ильина, Н.В. Комарова, Ю.В. Пашкус; Под ред. Ю.В. Пашкуса.- СПб.: Изд-во С.-Петерб. ун-та, 1999. – 186 с.


Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости» iconМетодические указания по выполнению комплексного курсового проекта
«Методических указаний по выполнению курсового проекта по дисциплинам “«Бухгалтерский учет»; “Экономика предприятия”; «Экономический...

Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости» iconМетодические указания по выполнению комплексного курсового проекта...
Методические указания по выполнению комплексного курсового проекта по дисциплинам: “Экономика предприятия” и “Автоматизированные...

Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости» iconМетодические указания к выполнению контрольной работы по дисциплине «экономика недвижимости»
Фирцева С. В. Методические указания к выполнению контрольной работы по дисциплине «Экономика недвижимости» для студентов VI курса...

Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости» iconМетодические указания по выполнению курсового проекта по дисциплине...
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости» iconМетодические указания к выполнению курсовых проектов Красноярск 2010
Маркетинг: Методические указания по выполнению курсового проекта для студентов специальности 080507. 65 всех форм обучения. Красноярск,...

Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости» iconМетодические указания по выполнению контрольной работы по дисциплине «Экономика недвижимости»
«Экономика недвижимости» для студентов всех форм обучения по специальности «Экономика и управление на предприятии»

Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости» icon174 бизнес-планирование методические указания по выполне­нию курсового...
В методических рекомендациях определена структура курсового проекта, порядок разработки разделов и расчёта показателей и приведены...

Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости» iconМетодические указания по выполнению курсового проекта Для студентов специальности
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости» iconМетодические указания к курсовой работе по дисциплине «Экономика недвижимости»
Методические указания составлены для выполнения курсовой работы при изучении дисциплины «Экономика недвижимости»

Методические указания к выполнению курсового проекта по дисциплине «экономика недвижимости» iconМетодические указания по выполнению экономической части дипломного...
Разработка схемы кредитования проекта строительства или реконструкции объекта недвижимости






При копировании материала укажите ссылку © 2016
контакты
e.120-bal.ru
..На главную