На отчетную дату 31 декабря 2006 года средства банков составили 0 тыс.рублей (2005 г.: 2 тыс.рублей). Примечание 16 – Средства клиентов
| 2006
| 2005
| Прочие юридические лица
| Текущие/расчетные счета
| 703305
| 1 019 235
| Итого средства клиентов
| 703305
| 1 019 235
|
Ниже приведено распределение средств клиентов по отраслям экономики:
| 2006
| 2005
| Сумма
| %
| Сумма
| %
| Реклама
| 3190
| 0,45
| 0
| 0
| Связь
| 21229
| 3,02
| 0
| 0
| Транспорт
| 1305
| 0,19
| 0
| 0
| Промышленность
| 11816
| 1,68
| 47 598
| 4,67
| Недвижимость
| 3886
| 0,55
| 10 498
| 1,03
| Торговля + общепит.
| 484406
| 68,88
| 687 066
| 67,41
| Строительство
| 109789
| 15,61
| 81 845
| 8,03
| Прочие
| 67684
| 9,62
| 192 228
| 18,86
| Итого средства клиентов
| 703305
| 100
| 1 019 235
| 100
|
На 31 декабря 2006 года оценочная справедливая стоимость средств клиентов составила 703 305 тыс.рублей (2005 год – 1 019 235 тыс.рублей).
Географический анализ, анализ средств клиентов по структуре валют, срокам погашения и процентным ставкам представлены в Примечании 25.
Примечание 17 – Выпущенные долговые ценные бумаги
Наименование показателей
| 2006
| 2005
| Векселя
| 196 721
| 106 540
| Итого выпущенных долговых
ценных бумаг
| 196 721
| 106 540
|
На отчетную дату 31 декабря 2006 года оценочная справедливая стоимость выпущенных долговых ценных бумаг составила 196 721тыс. рублей (2005 год – 106 540 тыс. рублей).
Географический анализ и анализ выпущенных долговых ценных бумаг по структуре
валют и срокам погашения, а также анализ процентных ставок представлены в Примечании 25.
Примечание 18– Прочие обязательства
Наименование показателей
| 2006
| 2005
| Кредиторская задолженность
| 0
| 301
| Налоги к уплате
| 233
| 0
| Задолженность перед работниками
| 890
| 1 389
| Прочие
| 6396
| 0
| Итого прочие обязательства
| 7519
| 1 690
|
Географический анализ, анализ прочих обязательств по структуре валют и срокам погашения представлены в Примечании 25.
Примечание 19 – Уставный капитал Объявленный, выпущенный и полностью оплаченный уставный капитал Банка включает следующие компоненты:
Наименование показателей
| 2006
| 2005
| Коли-чество акций
| Номи-нал
| Скорректи-ровано с учетом
инфляции
| Коли-чество акций
| Номи-нал
| Скорректи-ровано с
учетом инфляции
| Обыкновенные акции
| 180000
| 1
| 180 809
| 180 000
| 1
| 180 809
| Итого уставный капитал
| 180000
| 1
| 180 809
| 180 000
| 1
| 180 809
|
На 31 декабря 2006 года оплаченный уставный капитал Банка составил 180 000 тысяч рублей. Сумма уставного капитала, скорректированная с учетом инфляции, на 31 декабря 2005 года составила 180 809 тысяч рублей. В течение 2006 года не было дополнительного выпуска акций. Акции имеют номинальную стоимость 1 тысяча рублей. Одна акция обладает правом одного голоса.
Привилегированные акции не выпускались.
В 2006 и 2005 годах дивиденды по обыкновенным акциям не объявлялись.
Примечание 20– Обязательный резервный фонд В соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации Банк выделяет средства из суммы нераспределенной прибыли в общий банковский резерв на покрытие непредвиденных рисков и будущих убытков. Общий банковский резерв может быть распределен только с разрешения Общего собрания акционеров. Примечание 21 – Процентные доходы и расходы
Наименование показателей
| 2006
| 2005
| Процентные доходы
| Кредиты и авансы клиентам
| 17285
| 17 947
| Средства в других банках
| 23882
| 9 547
| Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль и убыток
| 7409
| 7 520
| Инвестиционные ценные бумаги имеющиеся в наличиидля продажи
| 0
| 2 158
| Корреспондентские счета в банках
| 338
| 225
| Итого процентные доходы
| 48 914
| 36 397
|
|
|
| Процентные расходы
| Срочные депозиты юридических лиц
| (201)
| (91)
| Средства банков
| 0
| (12)
| Выпущенные долговые ценные бумаги
| (15784)
| (1 574)
| Итого процентные расходы
| (15985)
| (2 529)
|
|
|
| Чистые процентные доходы
| 32 929
| 33 868
|
Примечание 22 – Комиссионные доходы и расходы
Наименование показателей
| 2006
| 2005
| Комиссионные доходы
| Комиссии по кассовым операциям
| 1783
| 2595
| Комиссии по расчетным операциям
| 13161
| 8717
| Комиссии за инкассацию
| 56
| 61
| Прочее
| 1739
| 923
| Итого комиссионные доходы
| 16739
| 12296
|
|
|
| Комиссионные расходы
| Комиссии по расчетным операциям
| (920)
| (55)
| Прочие комиссионные расходы
| (90)
| (1)
| Итого комиссионные расходы
| (1010)
| (56)
|
|
|
| Чистый комиссионный доход
| 15729
| 12240
|
Примечание 23– Операционные расходы
Наименование показателей
| 2006
| 2005
| Затраты на персонал
| (23 386)
| (17 561)
| Аренда
| (5 151)
| (2 315)
| Реклама и маркетинг
| (3 928)
| (3 354)
| Административные расходы
|
|
| Услуги связи
| (1 036)
| (846)
| Амортизация основных средств и нематериальных активов
| (1 410)
| (1 565)
| Прочие налоги кроме подоходного налога
| (2 074)
| (1 932)
| Прочие расходы, относящиеся к основным средствам
|
|
| Командировочные расходы
| (22)
|
| Ремонт и содержание
| (185)
| (453)
| Услуги охраны
| (2 193)
| (1 467)
| Расходы по продвижению банковских продуктов
|
|
| Страхование депозитов
|
|
| Амортизация нематериальных активов
|
|
| Транспортировка
|
|
| Услуги инкассации
|
|
| Профессиональные услуги
| (331)
| (96)
| Прочие
| (5 532)
| (3 631)
| Итого операционные расходы
| (45248)
| (33 220)
| |