На отчетную дату 31 декабря 2006 года средства банков составили 0 тыс.рублей (2005 г.: 2 тыс.рублей).
Примечание 16 – Средства клиентов
|
2006
|
2005
|
Прочие юридические лица
|
Текущие/расчетные счета
|
703305
|
1 019 235
|
Итого средства клиентов
|
703305
|
1 019 235
|
Ниже приведено распределение средств клиентов по отраслям экономики:
|
2006
|
2005
|
Сумма
|
%
|
Сумма
|
%
|
Реклама
|
3190
|
0,45
|
0
|
0
|
Связь
|
21229
|
3,02
|
0
|
0
|
Транспорт
|
1305
|
0,19
|
0
|
0
|
Промышленность
|
11816
|
1,68
|
47 598
|
4,67
|
Недвижимость
|
3886
|
0,55
|
10 498
|
1,03
|
Торговля + общепит.
|
484406
|
68,88
|
687 066
|
67,41
|
Строительство
|
109789
|
15,61
|
81 845
|
8,03
|
Прочие
|
67684
|
9,62
|
192 228
|
18,86
|
Итого средства клиентов
|
703305
|
100
|
1 019 235
|
100
|
На 31 декабря 2006 года оценочная справедливая стоимость средств клиентов составила 703 305 тыс.рублей (2005 год – 1 019 235 тыс.рублей).
Географический анализ, анализ средств клиентов по структуре валют, срокам погашения и процентным ставкам представлены в Примечании 25.
Примечание 17 – Выпущенные долговые ценные бумаги
Наименование показателей
|
2006
|
2005
|
Векселя
|
196 721
|
106 540
|
Итого выпущенных долговых
ценных бумаг
|
196 721
|
106 540
|
На отчетную дату 31 декабря 2006 года оценочная справедливая стоимость выпущенных долговых ценных бумаг составила 196 721тыс. рублей (2005 год – 106 540 тыс. рублей).
Географический анализ и анализ выпущенных долговых ценных бумаг по структуре
валют и срокам погашения, а также анализ процентных ставок представлены в Примечании 25.
Примечание 18– Прочие обязательства
Наименование показателей
|
2006
|
2005
|
Кредиторская задолженность
|
0
|
301
|
Налоги к уплате
|
233
|
0
|
Задолженность перед работниками
|
890
|
1 389
|
Прочие
|
6396
|
0
|
Итого прочие обязательства
|
7519
|
1 690
|
Географический анализ, анализ прочих обязательств по структуре валют и срокам погашения представлены в Примечании 25.
Примечание 19 – Уставный капитал
Объявленный, выпущенный и полностью оплаченный уставный капитал Банка включает следующие компоненты:
Наименование показателей
|
2006
|
2005
|
Коли-чество акций
|
Номи-нал
|
Скорректи-ровано с учетом
инфляции
|
Коли-чество акций
|
Номи-нал
|
Скорректи-ровано с
учетом инфляции
|
Обыкновенные акции
|
180000
|
1
|
180 809
|
180 000
|
1
|
180 809
|
Итого уставный капитал
|
180000
|
1
|
180 809
|
180 000
|
1
|
180 809
|
На 31 декабря 2006 года оплаченный уставный капитал Банка составил 180 000 тысяч рублей. Сумма уставного капитала, скорректированная с учетом инфляции, на 31 декабря 2005 года составила 180 809 тысяч рублей. В течение 2006 года не было дополнительного выпуска акций. Акции имеют номинальную стоимость 1 тысяча рублей. Одна акция обладает правом одного голоса.
Привилегированные акции не выпускались.
В 2006 и 2005 годах дивиденды по обыкновенным акциям не объявлялись.
Примечание 20– Обязательный резервный фонд
В соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации Банк выделяет средства из суммы нераспределенной прибыли в общий банковский резерв на покрытие непредвиденных рисков и будущих убытков. Общий банковский резерв может быть распределен только с разрешения Общего собрания акционеров.
Примечание 21 – Процентные доходы и расходы
Наименование показателей
|
2006
|
2005
|
Процентные доходы
|
Кредиты и авансы клиентам
|
17285
|
17 947
|
Средства в других банках
|
23882
|
9 547
|
Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль и убыток
|
7409
|
7 520
|
Инвестиционные ценные бумаги имеющиеся в наличиидля продажи
|
0
|
2 158
|
Корреспондентские счета в банках
|
338
|
225
|
Итого процентные доходы
|
48 914
|
36 397
|
|
|
|
Процентные расходы
|
Срочные депозиты юридических лиц
|
(201)
|
(91)
|
Средства банков
|
0
|
(12)
|
Выпущенные долговые ценные бумаги
|
(15784)
|
(1 574)
|
Итого процентные расходы
|
(15985)
|
(2 529)
|
|
|
|
Чистые процентные доходы
|
32 929
|
33 868
|
Примечание 22 – Комиссионные доходы и расходы
Наименование показателей
|
2006
|
2005
|
Комиссионные доходы
|
Комиссии по кассовым операциям
|
1783
|
2595
|
Комиссии по расчетным операциям
|
13161
|
8717
|
Комиссии за инкассацию
|
56
|
61
|
Прочее
|
1739
|
923
|
Итого комиссионные доходы
|
16739
|
12296
|
|
|
|
Комиссионные расходы
|
Комиссии по расчетным операциям
|
(920)
|
(55)
|
Прочие комиссионные расходы
|
(90)
|
(1)
|
Итого комиссионные расходы
|
(1010)
|
(56)
|
|
|
|
Чистый комиссионный доход
|
15729
|
12240
|
Примечание 23– Операционные расходы
Наименование показателей
|
2006
|
2005
|
Затраты на персонал
|
(23 386)
|
(17 561)
|
Аренда
|
(5 151)
|
(2 315)
|
Реклама и маркетинг
|
(3 928)
|
(3 354)
|
Административные расходы
|
|
|
Услуги связи
|
(1 036)
|
(846)
|
Амортизация основных средств и нематериальных активов
|
(1 410)
|
(1 565)
|
Прочие налоги кроме подоходного налога
|
(2 074)
|
(1 932)
|
Прочие расходы, относящиеся к основным средствам
|
|
|
Командировочные расходы
|
(22)
|
|
Ремонт и содержание
|
(185)
|
(453)
|
Услуги охраны
|
(2 193)
|
(1 467)
|
Расходы по продвижению банковских продуктов
|
|
|
Страхование депозитов
|
|
|
Амортизация нематериальных активов
|
|
|
Транспортировка
|
|
|
Услуги инкассации
|
|
|
Профессиональные услуги
|
(331)
|
(96)
|
Прочие
|
(5 532)
|
(3 631)
|
Итого операционные расходы
|
(45248)
|
(33 220)
| |
