Организация деятельности коммерческого банка






Скачать 184.9 Kb.
НазваниеОрганизация деятельности коммерческого банка
Дата публикации02.07.2015
Размер184.9 Kb.
ТипПрограмма
e.120-bal.ru > Документы > Программа
ФБОУ ВПО «Новосибирская государственная академия водного транспорта»

Шифр дисциплины: Б3.В.ДВ.5.2


Организация деятельности коммерческого банка

Рабочая программа по направлению 080100 62 «Экономика»

Профиль «Экономика предприятий и организаций»


Новосибирск

2013

Рабочая программа составлена доцентом Р.А. Семеновой на основании Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по направлению 080100 62 «Экономика» Профиль «Экономика предприятий и организаций»


Программа обсуждена и одобрена на заседании кафедры экономики транспорта и финансов НГАВТ 22.05.2013 г.



Зав. Кафедрой ЭТ и Ф

С.Н.Масленников



Программа согласована:
Декан ЗО и СПО О.Ю.Лебедев

Рабочая программа одобрена советом факультета УВТ 27.05.2013 г.

Председатель совета УВТ В.П.Носов

1 ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ
Дисциплина «Организация деятельности коммерческого банка»

является дисциплиной по выбору.

Основные цели изучения дисциплины сформировать у студентов систему теоретических знаний и практических навыков по банковскому делу, дать представление об организации деятельности коммерческого банка в соответствии с требованиями государственной нормативно-правовой базы.
Задачи дисциплины:

  1. ознакомить студента с законодательными и нормативными документами, регулирующими деятельность кредитных организаций в России;

  2. раскрыть экономическое содержание деятельности коммерческого банка, технологию осуществления банком активных, пассивных и комиссионно-посреднических операций, принципы взаимоотношений с клиентами;

  3. дать понимание экономического смысла банковских операций и их влияния на экономические процессы в обществе;

  4. раскрыть организационный аспект деятельности банка: функциональную и управленческую структуру, полномочия основных подразделений и порядок взаимодействия между собой, процедуру принятия решений.


Изучение дисциплины «Организация деятельности коммерческого банка» базируется на знаниях полученных студентами при изучении курсов: «Макроэкономика», «Микроэкономика», «Финансы» «Экономика предприятия (организации)»,

Знание дисциплины «Организация деятельности коммерческого банка» необходимо студентам при изучении специальных экономических дисциплин, таких как «Экономическая оценка инвестиций», «Управление инновациями и инвестициями», «Хозяйственный механизм и маркетинг на предприятии транспорта» «Оценка и управление стоимостью предприятия (организации)», а также в дальнейшей практической деятельности при решении задач финансового анализа, разработке перспективных и текущих планов развития предприятий.


2 Место дисциплины в структуре ООП
Дисциплина «Организация деятельности коммерческого банка» является дисциплиной по выбору профессионального цикла ФГОС ВПО
3 ТРЕБОВАНИЯ К УРОВНЮ ОСВОЕНИЯ СОДЕРЖАНИЯ
ДИСЦИПЛИНЫ

Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций (в соответствии с ФГОС ВПО):
Общекультурные компетенции (ОК)


ОК-8

Способен находить организационно-управленческие решения и готов нести за них ответственность.

ОК-11

Осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности


Профессиональные компетенции (ПК):


ПК-2

Способен на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов.

ПК-3

Способен выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соотвествии с принятыми в организации стандартами.

ПК-7

Способен анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и ирную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений.

ПК-13

Способен критически оценивать предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий.



В результате освоения дисциплины студент должен:
знать:

-сущность банковской деятельности и особенности организации функционирования современной банковской системы;

-технологию основных банковских операций;

-законодательные и нормативные акты, регламентирующие деятельность современных коммерческих и центрального банков;

-принципы, организацию и содержание деятельности кредитных организаций, современные тенденции в развитии банковского бизнеса, в содержании банковских продуктов и услуг, в системе управления банком.
уметь:

-оценивать деятельность коммерческого банка по показателям надежности, устойчивости, ликвидности, платежеспособности и доходности;

-выполнять основные операции и сделки, вытекающие из статуса банка;

-формировать рекомендации по основным направлениям деятельности банка.

-систематизировать и обобщать информацию по различным вопросам банковского дела.

-оценивать степень возможного риска.
владеть:

-специальной экономической терминологией;

-навыками выполнения основных банковских и валютных расчетов и операции;

-навыками, анализа и интерпретации финансовой, бухгалтерской и иной информации для оценки кредитоспособности клиента, для принятия управленческих решений.
4 ОБЪЕМ ДИСЦИПЛИНЫ И ВИДЫ УЧЕБНОЙ РАБОТЫ
Общая трудоемкость учебной дисциплины составляет: 2 зачетные единицы

Вид занятий

Очное

Заочное

Всего часов

Семестр

Всего часов

Курс

6

4

ОБЩАЯ ТРУДОЕМКОСТЬ ДИСЦИПЛИНЫ

76

76

76

76

Аудиторные занятия

36

36

8

8

Лекции

18

18

4

4

Практические занятия

18

18

4

4

Семинары

-

-

-

-

Лабораторные работы или другие виды аудиторных занятий

-

-

-

-

Самостоятельная работа

40

40

68

68

Курсовая работа

-

-

-

-

Контрольная работа

-

-

10

10

Реферат

-

-

-

-

Изучение литературы теоретического курса

40

44

58

58

Вид аттестации




зачет




зачет


5 СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
5.1 Разделы, темы дисциплины и виды занятий

Раздел и тема дисциплины

Лекции

Практические занятия


Самостоятельная работа

Очное

Заочное

Очное

Заочное

Очное

Заочное

1

2

3

4

5

6

7

6 семестр (Заочное -4 курс)

Раздел 1. Характеристика банковской системы



















Тема 1 Банковская система России и зарубежных стран.

1

-

-

-

1

3

Тема2

Цели и функции Банка России

2

1

-

-

4

7

Раздел 2

Основы финансовой математики



















Тема 3 Основы финансовой математики







3




2

5

Раздел 3 Основы функционирования коммерческих банков



















Тема 4 Организационно-правовые основы создания кредитных организаций

1

-

-

-

3

5

Тема 5 Активные и пассивные операции коммерческих банков

1

1

2

1

2

4

Тема 6 Ликвидность коммерческих банков

2

1

2

1

2

6

Тема 7 Доходы, расходы и прибыль коммерческих банков.

1




1

1

8

12

Раздел 4. Основные операции коммерческих банков



















Тема 8. Кредитные операции коммерческого банка

4

1

4

-

4

6

Тема 9. Комиссионно-посреднические операции банков

1

-

1

-

3

4

Тема 10. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов

1

-

1

-

3

4

Тема 11. Операции коммерческих банков с ценными бумагами

1

-

1

-

3

4

Тема 12. Валютные операции банков

1




1

1

3

4

Раздел 5. Риски в банковской системе



















Тема 13. Управление банковскими рисками

1

-

2

-

2

4

Всего

18

4

18

4

40

68


5.2 Содержание разделов и тем лекционных занятий
Шестой семестр
Раздел 1 Характеристика банковской системы
Тема 1 Банковская система России и зарубежных стран[1а.2а.3а.12б.16.]

Понятие банка и банковской системы. Возникновение и развитие банков. Этапы развития банковского дела. Современные кредитные системы европейских государств. Банковская система США. Концентрация и централизация банковского капитала на современном этапе.

Развитие банковского дела в России. Зарождение и развитие банковского дела в царской России. Банковская система советского периода. Реформа кредитной системы 1987- 1990-х годов.

Современная кредитная система России. Банковское законодательство России.
Тема 2 Цели и функции Банка России [1б.2б.3б.16.]

Организационная структура Банка России. Цели, функции и основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ. Формы рефинансирования Центрального Банка РФ. Банковское регулирование и надзор кредитных организаций. Методы регулирования деятельности кредитных организаций. Контроль и надзор в банковской практике.
Раздел 2 Основы финансовой математики
Тема 3 Основы финансовой математики[1а.2а.3а.16.]

Понятие банковского процента. Порядок начисления процентов и определение аннуитета. Дисконтирование и компаундинг. Банковские таблицы.
Раздел 3 Основы функционирования коммерческих банков
Тема 4 Организационно-правовые основы создания кредитных организаций. [1а.2а.3а.16.]

Характеристика коммерческих банков с юридической точки зрения. Банковское законодательство. Лицензирование банковской деятельности.
Тема 5 Активные и пассивные операции коммерческих банков [1а.2а.3а.16.]

Понятие ресурсов банка, их структура. Основные виды пассивных операций коммерческого банка. Виды депозитов. Активные операции коммерческого банка. Виды активных операций. Состав активов. Качество активов. Управление активами и пассивами.
Тема 6 Ликвидность коммерческих банков. [4б.6б.11б.17.]

Понятие ликвидности коммерческих банков . методы управления ликвидностью
Тема 7 Доходы, расходы и прибыль коммерческих банков [1а.8б.3а.]

Доходы, расходы и прибыль банка. Процентная маржа. Способы формирования уровня банковского процента.
Раздел 4 Основные операции коммерческих банков
Тема 8 Кредитные операции коммерческого банка [1а.12б.3а.16.]

Классификация кредитных операций. Организация кредитной сделки. Оценка кредитоспособности заемщика. Способы обеспечения возвратности кредитов.
Тема 9 Комиссионно-посреднические операции банков [1а.2а.3а.]

Характеристика лизинговых, трастовых, факторинговых операций.
Тема 10 Расчетно-кассовое обслуживание клиентов [8б.10б.3а.16.]

Сущность и формы безналичных расчетов. Современные технологии безналичных расчетов. Электронное денежное обращение. Система межбанковских расчетов. Кассовые операции кредитных организаций.

Тема 11 Операции коммерческих банков с ценными бумагами [1а.2а.3а.16.]

Виды операций с ценными бумагами кредитных организаций. Правовое регулирование работы кредитных организаций с ценными бумагами. Эмиссия ценных бумаг. Кредитная организация как эмитент. Посреднические операции кредитных организаций с ценными бумагами. Собственные сделки с ценными бумагами.
Тема 12 Валютные операции банков[4б.12б.13б.16.]

Понятие валютного курса и котировки валют. Виды котировок. Спот и форвард курсы валют. Основные валютные операции банков. Валютный контроль. Валютная позиция банка.
Раздел 5 Риски в банковской системе.
Тема 13 Управление банковскими рисками [1а.2а.13а.16.]

Классификация банковских рисков. Оценка рисков. Управление банковскими рисками.
5.3 Разделы дисциплины и междисциплинарные связи


№ в УП

Наименование обеспечиваемых дисциплин

№№ разделов дисциплины необходимых для изучения обеспечиваемой дисциплины

Б3.В.ОД.17

Хозяйственный механизм и маркетинг на предприятии




2.3

4.8

4.9




-

-

-

-

Б3.В.ДВ.7.1

Б3.В.ДВ.7.2

Экономическая оценка инвестиций

Управление инновациями и инвестициями

1.2

2.3

4.8

4.9

-

-

-

-

-

Б3.В.ОД.15

Оценка и управление стоимостью предприятия (организации)

1.2

2.3

4.8

4.9
















6. ЛАБОРАТОРНЫЙ ПРАКТИКУМ
Не предусмотрен.
7. ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАНЯТИЯ


№ раздела (темы) дисциплины

Название практических занятий

Раздел 2

Тема 3

Виды ставок наращения и учетных ставок. Анализ депозитов коммерческих банков [15.2а.17.]

Раздел3

Тема 5.

Анализ качества активов и пассивов коммерческих банков. Оптимизация структуры активов и пассивов коммерческого банка[15.2а17.]

Тема 6

Анализ ликвидности коммерческого банка. Определение потребности в ликвидных средствах коммерческого банка[15.8б.14б.17.]

Тема 7,9,10,11

Определение эффективности основных услуг коммерческого банка. [15.1а.2а.17.]

Раздел 4

Тема 8

Основные подходы к оценке кредитоспособности предприятия заемщика. Методы погашения кредитов [1а.2а.16.17]

Тема 12

Определение кросс курсов валют [1а.2а.3а.16.17.]

Раздел 5

Тема 13

Управление валютным риском коммерческого банка. [1а.2а.3а.16.17.]

8 КУРСОВОЙ ПРОЕКТ
Курсовой проект не предусмотрен
9 САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА
9.1 Расчетно - графическая работа, рефераты, контрольные работы.

№ раздела (тема) дисциплины

Наименование РГР, реферата, контрольной работы

Тема 5 Активные и пассивные операции коммерческих банков

Обоснование процентной ставки кредитных операций коммерческого банка.

Тема 8. Кредитные операции коммерческого банка

Тема 12. Валютные операции банков

Определение валютного риска коммерческого банк.

Тема 13. Банковские риски


9.2 Цель, содержание и структура курсовой работы (проекта).
Курсовая работа не предусмотрена



10 УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
10.1 Рекомендуемая литература
а) основная

  1. Жарковская Е.П. Банковское дело/ учебник 6-е издание, 000«Омега - Л», 2008- 476с.

  2. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело организация деятельности коммерческого банка: учебник для бакалавров. Учебник для вузов.4-е изд. Изд. Юрайт, 2012 г., 422 стр. (ЭБ)

  3. Крюков Р.В. Банковское дело и кредитование. Конспект лекций. Изд. "А-Приор", 2011 г., 240 стр. (ЭБ)


б) дополнительная:

  1. Гражданский кодекс РФ. Ч. 1 и 2. – М,: Инфра – М., 1995.

  2. Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 26.04.1995.

  3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 03.02.1996.

  4. Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 09.12.1992.

  5. Банковское дело и валютные операции: учеб. Пособие для студентов высш. учеб. заведений, обучающихся по спец. «Экономика и упр. на предприятии (по отраслям)»/ Семенова Р.А.; М-во трансп. Рос.Федерации, НГАВТ, 2004.-151с. (113экз) (ЭБ)

  6. Банки и банковское дело: Учеб. пособие/ под. ред. И.Т. Балабанова. – СПб.: Питер, 2003.

  7. Банковское дело: учебник для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению «Экономика» спец. «Финансы, кредит и денежное обращение»/ Белоглазова Г.Н., Кромевецкая Л.П., Савинская Н.А., Под. ред. Белоглазовой Г.Н., Кромевецкой Л.П. – М.: Финансы и статистика, 2003.

  8. Банковское дело: Учебник для студентов высш. учебн. завед., обучающихся по спец. 060400 «Финансы и кредит» Под. ред. Коробовой Г.Г. – М.: Экономистъ, 2003.

  9. Еремина С.А. теоретические и методические аспекты концепции маркетинга взаимодействие на рынке банковских услуг/С.А. Еремина, Л.Н. Семеркова, Г.Н. Быкова. – Пенза: Изд-во Пенз. гос. ун-та, 2004

  10. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учеб. для вузов по специальности 060400 «Финансы и кредит», 060500 «Бух. учет, анализ и аудит»/ Е.П. Жарковская.-М.: Омега-Л; Высш. шк., 2003.

  11. Семенова Р.А. Сборник заданий и методических указаний для выполнения контрольной работы по дисциплине «Банковское дело и валютные операции» для студентов заочного факультета экон. спец. Новосиб. госуд. акад. водн. тр-та 2002.

  12. Садков В.Г. Банковские системы развитых стран и совершенствование денежно-кредитной политики России/ В.Г. Садков, О.П. Овчинникова.-М.:Прогресс, 2003.

  13. Тен В.В. Управление рисками банковской деятельности/ В.В. Тен, Б.И. Герасимов, А.В. Тен. – М.: машиностроение-1, 2003.

  14. Жуков Е.Ф. Банковское дело: Учебник - М. ЮНИТИ - Дана; Единство, 2007.- 575 с.


10.2 Обязательная литература


  1. Семенова Р.А. Сборник заданий и методических указаний для выполнения контрольной работы по дисциплине «Банковское дело и валютные операции» для студентов заочного факультета экон. спец. Новосиб. госуд. акад. водн. тр-та 2002.

  2. Банковское дело и валютные операции: учеб. Пособие для студентов высш. учеб. заведений, обучающихся по спец. «Экономика и упр. на предприятии (по отраслям)»/ Семенова Р.А.; М-во трансп. Рос.Федерации, НГАВТ, 2004.-151с. (ЭБ)

  3. Семёнова Р.А. Банковское дело и валютные операции: задачи и тесты : сборник заданий, методических указаний и тестов на практические занятия [для студ. спец. 080502.65 "Экономика и управление на предприятии (транспорта)"] / Р. А. Семёнова ; М-во транспорта Рос. Федерации, Фед. агентство мор. и реч. транспорта, ФБОУ ВПО "Новосиб. гос. акад. водного транспорта". - Новосибирск : НГАВТ, 2012. - 114 с. : табл. - Библиогр.: с.83-84.


10.3 Информационные средства обеспечения дисциплины
Информационные средства обеспечения дисциплины не предусмотрены.
а) обязательные информационные средства

Специализированного материально - технического обеспечения дисциплины не предусмотрено.
б) рекомендуемые информационные средства
11 МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

Специализированного материально - технического обеспечения дисциплины не предусмотрено
12 МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОРГАНИЗАЦИИ ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ

В библиотеке академии имеются методические указания по всем видам учебных занятий и самостоятельной работы.
13 ФОРМЫ КОНТРОЛЯ

Текущий контроль знаний студентов дневного отделения осуществляется по результатам написания промежуточных тестов и учета активности на практических занятиях. Итоговый зачет в 6 семестре при условии выполнения всех практических занятий и правильные выполнения заданий тестов на 80%.

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Организация деятельности коммерческого банка iconГалина Николаевна Белоглазова Людмила Павловна Кроливецкая Банковское...
«Финансы и кредит» (специализация «Банковское дело»), изучаются операции и услуги коммерческого банка, которые он проводит на различных...

Организация деятельности коммерческого банка iconВопросы для проведения экзамена по дисциплине «Анализ деятельности коммерческого банка»
Роль и значения экономического анализа деятельности коммерческого банка: объекты и субъекты анализа

Организация деятельности коммерческого банка iconМ. Е. Шашкина организация деятельности коммерческого банка
Методические указания предназначены как для студентов направления 080100. 62 «Экономика» профиль «Банковское дело» (бакалавриат)...

Организация деятельности коммерческого банка iconМетодические подходы к анализу финансовых результатов деятельности коммерческого банка
Марийский государственный технический университет, экономический факультет, 424000, г. Йошкар-Ола, пл. Ленина, 3

Организация деятельности коммерческого банка iconИнформация о квалификации и об опыте работы членов совета директоров...
Курирование деятельности Банка на рцб, в отсутствие пп общее руководство персоналом Банка, организация и контроль текущей деятельности...

Организация деятельности коммерческого банка iconПояснительная записка: Цели и задачи дисциплины (модуля) Целью изучения...
«Экономика» магистерской программы «Банки и банковская деятельность» очной и заочной форм обучения

Организация деятельности коммерческого банка iconКод и наименование направления подготовки
Экономическое содержание и особенности банковской деятельности: понятие, цели, принципы, виды рисков. Банковские операции и сделки;...

Организация деятельности коммерческого банка iconПравовые основы учреждения коммерческого банка стр
Коммерческие банки же центры, где в основном начинается и завершается деловое партнерство. От четкой, грамотной деятельности коммерческих...

Организация деятельности коммерческого банка iconБюджетирование в системе финансового планирования деятельности коммерческого банка
Работа выполнена на кафедре «Деньги, кредит, ценные бумаги» Федерального государственного образовательного учреждения высшего профессионального...

Организация деятельности коммерческого банка iconКурсовая работа. На тему: Управление пассивами и активами коммерческого банка
Управление пассивами и активами банка – это измерение степени риска процентных ставок и управление им






При копировании материала укажите ссылку © 2016
контакты
e.120-bal.ru
..На главную