Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк»






НазваниеОтчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк»
страница1/14
Дата публикации09.02.2015
Размер1.68 Mb.
ТипОтчет
e.120-bal.ru > Банк > Отчет
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   14

Утверждено

Общим (годовым) собранием акционеров

Открытого акционерного общества

«Восточный экспресс банк»


Протокол № 59

от «16» мая 2012года


Предварительно утверждено

Советом директоров

Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк»


Протокол № 228

от «13» апреля 2012 года

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ

за 2011 год

Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк»



Благовещенск

СОДЕРЖАНИЕ





  1. Положение Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» на рынке банковских услуг;

  2. Приоритетные направления деятельности Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк»;

  3. Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» по приоритетным направлениям его деятельности;

  4. Перспективы развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк»;

  5. Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк»;

  6. Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк»;

  7. Перечень совершенных Открытым акционерным обществом «Восточный экспресс банк» в 2011 году сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» крупными сделками, а также иных сделок, на совершение которых в соответствии с уставом распространяется порядок одобрения крупных сделок;

  8. Перечень совершенных Открытым акционерным обществом акционерный «Восточный экспресс банк» в 2011 году сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» сделками, в совершении которых имеется заинтересованность;

  9. Состав Совета директоров Открытым акционерным обществом «Восточный экспресс банк» в 2011 году и сведения о его членах;

  10. Сведения о лице, занимающем должность единоличного исполнительного органа - Председателя Правления Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» и членах коллегиального исполнительного органа - Правления Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» в 2011 году;

  11. Общий размер вознаграждения (компенсации расходов) лица, занимающего должность единоличного исполнительного органа - Председателя Правления Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк», членов коллегиального исполнительного органа - Правления Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» и членов Совета директоров Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк», выплачиваемого по результатам 2011 года;

  12. Сведения о соблюдении Открытым акционерным обществом «Восточный экспресс банк» Кодекса корпоративного поведения.

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ


за 2011 год

        1. Положение Банка в отрасли.


Итоги 2011 года показали, что развитие банка прогрессивно и разнонаправлено. Банк активно осваивает новые территории. В РБК рейтинге «Самые филиальные банки России» Восточный занял третье место с суммарным количеством точек продаж на 01.09.2011 г. - 1078 штук. В отличие от банков, которые попали в рейтинг, офисов нашего банка становится все больше и больше. В начале года – 565 штук, за первое полугодие 2011 года – 716 штук, а к концу года количество точек выросло, почти в 2 раза.

В январе 2011 года Восточный выкупил часть кредитного портфеля ЗАО «Сантандер Консьюмер Банк». В ноябре 2011 года ОАО КБ «Восточный» присоединил к себе Городской ипотечный банк.

Наиболее резкий скачок сделал Восточный экспресс по объемам карточного кредитного портфеля. По итогам 2010 года банк не входил даже в топ-20, а по итогам 2011 года занял пятое место по объемам. Банк стал развивать карточное направление в 2011 году, практически «с нуля», начав год с портфелем в 600 млн. рублей, причем только в декабре прошлого года банк нарастил портфель на 6,5 млрд., или на 42% до 22,1 млрд. рублей.

На рынке сберегательных услуг развитие нашего банка также было динамичным. За 2011 год размер депозитного портфеля вырос на 54%. Объем привлечения вкладов за 2011 год вырос на 51%.

Помимо услуг кредитования и сберегательных услуг, банк также развивал услуги денежных переводов (как через партнерские системы переводов, так и через собственную систему денежных переводов). В конце 2011 года услуги денежных переводов автоматизировались на технологическом уровне, так называемые «Переводы в одном окне» и валютообменные операции.
По итогам работы в 2011 году Банк значительно улучшил свои позиции в различных рейтингах:

Банк впервые вошел в число наиболее динамично развивающихся банков мира по версии авторитетного экономического  журнала «The Banker», заняв 18 место по темпам роста активов.

Агентство «Рус-Рейтинг» повысило кредитный рейтинг ОАО «Восточный экспресс банк» с уровня «ВВ+», прогноз «возможное повышение» до «ВВB-», прогноз «стабильный».
3 место Top100 самых филиальных банков России на начало июня 2011 года (РБК Рейтинг)

3 место Рейтинг банков по размеру портфеля беззалоговых кредитов на 1 июля 2011 года (РБК Рейтинг)

5 место Рейтинг банков по объему выданных беззалоговых кредитов в I полугодии 2011 года (РБК Рейтинг)

5 место Рейтинг банков по объем выданных автокредитов на покупку подержанного автомобиля в I полугодия 2011 года (РБК Рейтинг)

8 место Банки по количеству выпущенных пластиковых карт в I полугодии 2011 года (РБК Рейтинг)

8 место Top500 банков по кредитам физлиц на 1 января 2012 года (РБК Рейтинг)

9 место Банки по количеству выпущенных новых пластиковых карт в I полугодии 2011 года (РБК Рейтинг)

12 место Лучшие розничные банки по итогам I полугодия 2011 года (РБК Рейтинг)

12 место в Рейтинге банков по количеству «активных» пластиковых карт по итогам I полугодия 2011 года (РБК Рейтинг)

13 место Top500 банков по депозитам физлиц на 1 января 2012 года (РБК Рейтинг)

14 место Top500 банков по ликвидным активам на 1 января 2012 года (РБК Рейтинг)

14 место Рэнкинг банков по количеству собственных банковских транзакционно-платежных терминалов (РБК Рейтинг)

14 место Рейтинг банков по размеру портфеля ипотечных кредитов на 1 июля 2011 года (РБК Рейтинг)

14 место Банки России. Объемы и структура обязательств перед населением 2011 год. (ИНТЕРФАКС-100)

15 место Рейтинг банков по объему выданных автокредитов в I полугодии 2011 года (РБК Рейтинг)

16 место Банки по количеству перевыпущенных пластиковых карт в I полугодии 2011 года (РБК Рейтинг)

17 место Рейтинг банков по объему портфеля автокредитов на 1 июля 2011 года (РБК Рейтинг)

22 место Банки по количеству пластиковых карт в обращении на 1 июля 2011 года (РБК Рейтинг)

22 место в таблице Платежные системы (рейтинг банков по количеству пластиковых карт) (РБК Рейтинг)

26 место Top500 банков по кредитному портфелю на 1 января 2012 года (РБК Рейтинг)

29 место Рейтинг банков по количеству выданных ипотечных кредитов в I полугодии 2011 года (РБК Рейтинг)

30 место Top500 банков по депозитному портфелю на 1 января 2012 года (РБК Рейтинг)

31 место Рейтинг банков по объему выданных ипотечных кредитов в I полугодии 2011 года (РБК Рейтинг)

31 место Рэнкинг банков по количеству собственных банкоматов по России (на 1 июля 2011 года) (РБК Рейтинг)

З5 место Top500 банков по чистым активам на 1 января 2012 года (РБК Рейтинг)

35 место Рейтинг банков по объему портфеля выданных кредитов малому и среднему бизнесу на 1 июля 2011 года (РБК Рейтинг)

35 место Банки России. Основные показатели деятельности 2011 год. (ИНТЕРФАКС-100)

36 место Рейтинг банков по объему выданных кредитов малому и среднему бизнесу в I полугодии 2011 года (РБК Рейтинг)

45 место Крупнейшие банки по количеству пластиковых карт в обращении на 1 января 2011 года (РБК Рейтинг)

45 место Крупнейшие банки по количеству пластиковых карт в обращении на 1 января 2011 года (платежные системы) (РБК Рейтинг)

47 место Top500 прибыльных банков в I полугодии 2011 года (РБК Рейтинг)

51 место Рейтинг банков по объему выданных автокредитов на покупку нового автомобиля в I полугодии 2011 года (РБК Рейтинг)

66 место Top500 банков по вложениям в ценные бумаги на 1 июля 2011 года (РБК Рейтинг)

74 место Top500 банков по вложениям в ценные бумаги на 1 января 2012 года (РБК Рейтинг)


  1. Приоритетные направления деятельности Банка.



В 2011 году Банк развивал все виды классических банковских услуг разным категориям клиентов в соответствии с выданными лицензиями.


  • Обслуживание частных клиентов является стратегическим приоритетом. Банк обладает необходимыми инструментами для решения задачи по увеличению доли розницы в своем бизнесе: широкий спектр розничных банковских продуктов услуг сочетается с развитой инфраструктурой. Банк предлагает широкую линейку продуктов для частных клиентов: кредиты, вклады, пластиковые карты, расчетно-кассовое обслуживание, сейфовые ячейки, валютно-обменные операции, переводы, дистанционное банковское обслуживание. Основными задачами Банк в сегменте розничного бизнеса в 2011 году стали: привлечение средств во вклады, активное наращивание кредитного портфеля, повышение качества кредитного портфеля за счет снижения уровня просроченной и проблемной задолженностей.


В Банке создана и успешно функционирует система финансового обслуживания состоятельных клиентов, Банк предлагает состоятельным клиентам, предпочитающим индивидуальный подход, широкий круг преимуществ в решении финансовых вопросов:

  • обслуживание в комфортабельных VIP-отделениях банка;

  • услуги персонального менеджера, выполняющего роль личного банкира;

  • возможность предоставления специальных условий по продуктам банка;

  • выделенный VIP-сектор в контакт-центре банка;

  • услуги «Консьерж-сервиса»;

  • членство в клубе VIP-привилегий – специальные условия обслуживания, участие в закрытых мероприятиях партнеров банка.


В 2011 году прирост депозитного портфеля Банка составил 31,8 млрд. рублей (2010г.: 27,5 млрд. рублей), что стало рекордным показателем, начиная с 2005 года. Совокупный объем розничного депозитного портфеля увеличился в отчетном периоде на 51% за год (2010г.: 79%) и составил 94,3 млрд. рублей на начало 2012 года (на начало 2011г.: 62,5 млрд. рублей). В значительной степени столь высокому притоку вкладов способствовало изменение потребительских настроений: период расходования средств сменился для населения в 2009–2011 годах фазой накопления. Доля валютных вкладов по итогам 2011 года составила 14%, что несколько меньше чем годом ранее (2010г.: 14,9%). Наблюдаемое сокращение доли валютных вкладов произошло на фоне заметного ослабления курса рубля в августе-сентябре, таким образом, это свидетельствует об общем росте доверия к рублю со стороны граждан России. Доля рынка по вкладам возросла до 1,73% на конец года (2010г.: 1,56%).
За год объем розничного кредитного портфеля (без учета приобретенных прав требования) увеличился на 63%, до 99,6 млрд. рублей (2010г.: на 91%, до 61 млрд. рублей). По итогам года доля банка на рынке кредитования не изменилась и составила 2,9%. При этом за счет постоянного мониторинга качества кредитного портфеля и эффективной работы с просроченной задолженностью на ранних стадиях ее возникновения доля проблемных долгов в 2011 году снизилась с 5,4% до 2,1%.


  • Обслуживание малого бизнеса является одним из направлений деятельности Банка. Стабилизация банковского сектора способствовала оживлению кредитования субъектов малого и среднего бизнеса и росту межбанковской конкуренции, но развитие сегмента по-прежнему сдерживали низкие темпы восстановления экономики и связанные с этим высокие кредитные риски.

В 2011 году Банк предлагал ряд программ, ориентированных на решение стратегических задач развития предприятий и компаний малого бизнеса - это специализированная линия экспресс-кредитов для решения различных задач бизнеса, расчетно-кассовое обслуживание, гарантии, депозитные программы. Основными и наиболее востребованными операциями, осуществляемыми ОАО КБ «Восточный» на всей территории присутствия являются:

  • операции с иностранной валютой (в том числе конверсионные операции и операции по выполнению функций агента валютного контроля);

  • расчетно-кассовое обслуживание (в том числе дистанционное банковское обслуживание) рубли РФ, доллары США, евро, белорусские рубли, юани, йены, швейцарские франки;

  • операции по привлечению депозитов юридических лиц;

  • обслуживание с использованием пластиковых карт системы безналичных платежей «Visa».

  • кредитные операции: основными кредитными продуктами для субъектов малого и среднего бизнеса являются: первичные кредиты с лимитом до 500 тыс. руб. и вторичные до 1 млн. руб. срок кредита до 5 лет, также востребован такой продукт как «Экспресс овердрафт» на расчетный счёт, с возможным лимитом до 3 млн. руб.




  • Основные задачи политики Банка в отношении корпоративного кредитования в 2011 году состояли в улучшении качества кредитного портфеля. Первостепенной задачей было сохранение сотрудничества с существующими заемщиками, а также привлечение новых надежных клиентов. Особое внимание было направлено на сокращение проблемной задолженности, мониторинг и диверсификацию кредитных рисков.

За 2011 год кредитный портфель юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сократился на 435 млн. рублей (2010г.: увеличение на 807 млн. рублей). Данное изменение кредитного портфеля связано во многом с сокращением проблемного портфеля и его замещением новыми ссудами высококачественных заемщиков. По состоянию на 1 января 2012 года кредитный портфель юридических лиц и индивидуальных предпринимателей составил 3,3 (2010г.: 3,7 млрд. рублей).


  • В 2011 году формирование и управление портфелем ценных бумаг происходило в основном с целью размещения временно свободной ликвидности, проведения спекулятивных операций, привлечения средств через сделки РЕПО. При этом портфель сформирован из ценных бумаг  ломбардного списка ЦБ РФ, т.е. бумаг, которые в любой момент могут быть зафондированы на рынке или у самого Банка России. К концу года у Банка был сформирован портфель ценных бумаг  на сумму 9 млрд. рублей.




  • Банк активно работал на валютном рынке и рынке МБК.  На рынке МБК всего было заключено более 800 сделок, общим оборотом более 110 млрд. рублей. Привлечение на рынке МБК использовалось, как правило, как инструмент фондирования краткосрочного дефицита ликвидности, либо носило спекулятивный характер. Размещение осуществлялось в целях распределения избыточной ликвидности.  

На валютном рынке Банк трансформировал валютные активы в рублевые, в целях покрытия дефицита рублевой ликвидности в следующих объемах:

Инструмент USD_TodTom: Среднедневная сумма сделок 41,5 млн. USD  со средней ставкой на инструмент 4,4%.

Инструмент EUR_TodTom: Среднедневная сумма сделок 17,8 млн. EUR со средней ставкой на инструмент 3,4%.

В целом по итогам 2011 года Банком на валютно-обменном направлении было получено доходов на 224,0 млн.руб. против 160,8 млн. руб. в 2010 году., т.е. показатель за год вырос на 39%. Данный рост связан с увеличением оборотов в уже устоявшихся регионах с развитым оптовым направлением, так и с развитием валютно-обменных операций в новых регионах присутствия Банка.

Банк продолжил развивать успехи, достигнутые в 2010 году, в области совершения банкнотных сделок - всего за 2011 год было проведено 546 банкнотных сделок.


  • В целях увеличения объемов ипотечного кредитования в 2011 году Банк запустил собственные программы ипотечного кредитования, повышена конкурентоспособность ипотечных продуктов.




  • В 2011 году Банк активно наращивал региональную сеть присутствия: о чем свидетельствуют 3-е место в рейтинге РБК «Top100 самых филиальных банков России на начало июня 2011 года» и наличие подразделений Банка в 66 регионах Российской Федерации (2010г.: 43 региона). В настоящее время сеть Восточного экспресс Банка по обслуживанию клиентов насчитывает 1200 подразделений (2010г.: свыше 500 подразделений).




  • Продолжилось развитие сети банкоматов и терминалов Банка. На всей территории обслуживания Банка на сегодняшний день функционирует 635 банкоматов (2010г.: 360) и 439 терминалов (2010г.: 160).


  1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   14

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» iconОткрытого Акционерного Общества Восточный экспресс банк в соответствии...
Консолидированная финансовая отчетность Открытого Акционерного Общества Восточный экспресс банк

Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» iconОткрытого Акционерного Общества Восточный экспресс банк в соответствии...
Консолидированная финансовая отчетность Открытого Акционерного Общества Восточный экспресс банк

Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» iconОтчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям акционерного общества -20
Отчёт Совета директоров Общества о результатах развития Общества по приоритетным направлениям его деятельности – 5

Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» iconОткрытое акционерное общество «международный банк финансов и инвестиций»
Совету директоров и акционерам открытого акционерного общества «международный банк финансов и инвестиций»

Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» iconОтчет совета директоров общества о результатах развития общества...

Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» iconГодовой отчет
Дочернего открытого акционерного общества “Центрэнергогаз” Открытого акционерного общества “Газпром”

Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» iconРегламент Открытого акционерного общества «Всероссийский банк развития регионов»
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности

Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» iconОтчет совета директоров общества
Вознаграждение, выплаченное или выплачиваемое членам совета директоров, генеральному директору, членам правления общества по результатам...

Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» iconЕкатерина викторовна совершенствование оценки кредитных рисков коммерческих...
Совершенствование оценки кредитных рисков коммерческих банков на примере открытого акционерного общества «русский торгово-промышленный...

Отчет Совета директоров о результатах развития Открытого акционерного общества «Восточный экспресс банк» iconИзвещение о раскрытии информации Открытого акционерного общества...
Общая характеристика открытого акционерного общества, акции которого находятся в государственной или муниципальной собственности...






При копировании материала укажите ссылку © 2016
контакты
e.120-bal.ru
..На главную