Закончившийся






НазваниеЗакончившийся
страница5/10
Дата публикации26.06.2016
Размер0.91 Mb.
ТипЗакон
e.120-bal.ru > Банк > Закон
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10



ОФЗ в портфеле Банка за 31 декабря 2006 года имеют сроки погашения от 10.09.2008 г. до 29.08.2018 г., купонный доход в 2006 году составил от 9% до 10% и доходность к погашению от 6% до 9 %, в зависимости от выпуска.
Примечание 7 – Счета и депозиты в Банке России



Наименование показателя


2006


2005

Обязательные резервы

27 982

9 414

Счет типа “Ностро”

322 768

902 607


Всего счета и депозиты в Банке России



350 750



912 021


Фонд обязательных резервов, депонируемых в Банке России, представляет собой беспроцентный депозит, размер которого рассчитан в соответствии с требованиями Банка России и использование которого ограничено. Счет типа “Ностро” в Банке России предназначен для осуществления безналичных расчетов, и по состоянию на конец года отсутствовали какие-либо ограничения по его использованию.

Примечание 8 – Задолженность банков


Наименование показателя

2006

2005

Текущие срочные депозиты и кредиты в банках

20 000

43008

Начисленный процентный доход

595

1 373

За вычетом резерва под обесценение кредитного портфеля

(412)

(1 480)

Итого средств в других банках

20 183

42 901


На 31 декабря 2006 года Банк размещал кредиты в КБ «Русский Международный Банк».

Дата погашения 30.05.2007 года, процентная ставка 9,7% годовых..
Ниже представлен анализ изменений резерва под обесценение задолженности прочих банков:


Наименование показателя

2006

2005

Резерв под обесценение средств в других банках на 1 января

1480

0

Восстановление (создание) резерва под обесценение в течение года

(1068)

1 480

Резерв под обесценение средств в других банках на 31 декабря

412

1 480


На 31 декабря 2006 года оценочная справедливая стоимость средств в других банках составила 20 183 тысяч рублей (2005 год – 42 901 тыс.рублей).

Примечание 9 – Кредиты и дебиторская задолженность


Наименование показателя

2006

2004

Текущие кредиты

253 622

56 583

За вычетом резерва под обесценение кредитного портфеля

(20 920)

(5 932)

Итого кредиты и авансы клиентам

232 702

50 651



Ниже представлен анализ изменений резерва под обесценение кредитного портфеля:


Наименование показателя

2006

2005

Резерв под обесценение кредитного портфеля на 1 января

5 932

13 368

(Восстановление резерва)/Отчисления в резерв под обесценение кредитного портфеля в течение года

14 988

(7 436)

Резерв под обесценение кредитного портфеля на 31 декабря

20 920

5 932


Ниже представлена структура кредитного портфеля Банка по отраслям экономики:


Наименование показателя

2006

2005

Сумма

%

Сумма

%

Недвижимость

0

0

0

0

Торговля

69617

29,92

28750

56,76

Производство

88762

38,14

21901

43,24

Финансовая аренда (лизинг)

17675

7,60







Физические лица

56648

24,34







Итого кредитов и авансов клиентам (общая сумма)

232702

100

50651

100


На 31 декабря 2006 Банк имеет 26 заемщиков.

На 31 декабря 2006 года оценочная справедливая стоимость кредитов и авансов клиентам составила 232702 тыс. рублей (в 2005 году – 50651 тыс.рублей).

Географический анализ, а также анализ кредитов и авансов клиентам по структуре валют, срокам погашения и процентным ставкам представлены в Примечании 25.

Примечание 10 – Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи


Наименование показателя

2006

2006

Векселя

409478

213 275

Итого инвестиционные ценные бумаги имеющиеся в наличии для продажи

409478

213 275


Географический анализ и анализ финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи, по структуре валют и срокам погашения, а также анализ процентных ставок представлены в Примечании 25.

Примечание 11 – Инвестиции в ассоциированные организации.
По состоянию на 31 декабря 2006 года инвестиции в ассоциированные компании составили 25 тыс.рублей.

Банк владел долями следующих компаний:


Наименование компании

Страна

Доля участия

ЗАО «ВАСАП»

РФ

49,9


По состоянию на 31 декабря 2006 года удельный вес уставного капитала ЗАО «ВАСАП» в валюте баланса Банка составляет менее 1%.

Данная компания не консолидирована, поскольку такая консолидация не оказала бы существенного влияния на консолидированную финансовую отчетность в целом.


Примечание 12 – Прочие активы


Наименование показателей

2006

2005

Дебиторская задолженность по основной деятельности и предоплаты

1122

324

Итого прочие активы

1122


324


На 31 декабря 2006 года оценочная справедливая стоимость прочих активов составила 1122 тыс.рублей (2005 год - 324 тыс.рублей).
Географический анализ, анализ прочих активов по структуре валют и срокам погашения представлены в Примечании 25.

Примечание 13 – Основные средства



Наименование показателей

Помещения

Компьютерное оборудование и оргтехника

Офисное оборудование и автомобили

Нематериальные активы

Итого

Остаточная стоимость на 31 декабря 2005 года

0

1 557

1 075

614

3 246

Первоначальная стоимость

Остаток на начало года

0

2 918

1 460

1 405

5 783

Поступления




578

1789

289

2656

Выбытия







(447)




(447)

Остаток на конец года




3496

2802

1694

7992



















Накопленная амортизация

Остаток на начало года

0

1 361

385

791

2 537

Амортизационные отчисления




891

291

302

1484

Выбытия







(192)

0

(192)

Остаток на конец года




2252

484

1093

3829

Остаточная стоимость на 31 декабря 2006 года




1244

2318

601

4163



Примечание 14 – Долгосрочные активы (группа выбытия), классифицируемые как «удерживаемые для продажи»
По состоянию на 31 декабря 2006 года такие активы отсутствовали.

По состоянию на 31 декабря 2005 года основное средство (помещение) было включено в группу выбытия, классифицируемую как «удерживаемые для продажи», по балансовой стоимости 4 007 тысячи рублей.

В 2006 году помещение реализовано.

Примечание 15– Средства других банков


Наименование показателей

2006

2005

Корреспондентские счета и депозиты «овернайт» банков

0

2

Итого средства других банков

0

2
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10

Похожие:

Закончившийся iconОтчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря...
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

Закончившийся iconИнвестиционный Банк «финам»
Отчет об изменениях в составе собственных средств акционеров за год, закончившийся 31 декабря 2010 года. 8






При копировании материала укажите ссылку © 2016
контакты
e.120-bal.ru
..На главную