Закончившийся






НазваниеЗакончившийся
страница1/10
Дата публикации26.06.2016
Размер0.91 Mb.
ТипЗакон
e.120-bal.ru > Банк > Закон
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   10
Закрытое акционерное общество

Банк «Резервные финансы и инвестиции»

«РФИ БАНК» ЗАО

Регистрационный № 3351

Финансовая отчетность за год,

закончившийся

31 декабря 2006 года

Г.Москва
Содержание


Баланс 4

Отчет о прибылях и убытках 5

Отчет о движении денежных средств 6

Отчет о движении собственных средств 8

Примечания к финансовой отчетности: 9

1 – Основная деятельность банка

2 – Экономическая среда, в которой Банк осуществляет свою деятельность

3 – Основы представления отчетности

4 – Принципы учетной политики

5 – Денежные средства и их эквиваленты

6 - Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль

или убыток

7 – Счета и депозиты в Банке России

8 – Задолженность банков

9 – Кредиты и дебиторская задолженность

10 – Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

11 -Инвестиции в ассоциированные организации

12 – Прочие активы

13– Основные средства

14– Долгосрочные активы (группа выбытия), классифицируемые как «удерживаемые для

продажи»

15– Средства других банков

16 – Средства клиентов

17 – Выпущенные долговые ценные бумаги

18– Прочие обязательства

19 – Уставный капитал

20– Обязательный резервный фонд

21 – Процентные доходы и расходы

22 – Комиссионные доходы и расходы

23 – Операционные расходы

24 – Налог на прибыль

25 – Управление финансовыми рисками

26 – Условные обязательства

27 – Справедливая стоимость финансовых инструментов

28 – Операции со связанными лицами

29 - События после отчетной даты

30 - Учетные оценки и суждения, принятые при применении учетной политики

Независимое аудиторское заключение

Акционерам

Закрытого акционерного общества

Банка «Резервные финансы и инвестиции»

Адрес: 123317, г. Москва, Красногвардейский бульвар,

дом. 17, стр. 1
Нами проведен аудит прилагаемого баланса, отчета о прибылях и убытках, отчета о движении денежных средств, отчета об изменении собственных средств (капитала) Закрытого акционерного общества Банка «Резервные финансы и инвестиции» (далее Банк) по состоянию на 31 декабря 2006 года. Подготовка данной финансовой отчетности входит в обязанности руководства Банка. Наша обязанность заключалась в выражении мнения о достоверности баланса, отчета о прибылях и убытках, отчета о движении денежных средств, отчета об изменении собственных средств (капитала) на основе проведенного аудита.

Мы провели аудит в соответствии с Международными стандартами аудита. Согласно данным стандартам аудит планировался и проводился таким образом, чтобы получить достаточную уверенность в том, что баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, отчет об изменении собственных средств (капитала) не содержат существенных искажений. Аудит включает проверку на выборочной основе числовых данных и пояснений, содержащихся в балансе, отчете о прибылях и убытках, отчете о движении денежных средств, отчете об изменениях собственных средств (капитала). Кроме того, аудит включает оценку применяемых принципов учетной политики и существенных оценок, принятых руководством Банка, а также оценку представления баланса, отчета о прибылях и убытках, отчета о движении денежных средств, отчета об изменении собственных средств (капитала) в целом. Мы полагаем, что проведенный нами аудит дает нам достаточно оснований для выражения мнения относительно достоверности баланса, отчета о прибылях и убытках, отчета о движении денежных средств, отчета об изменении собственных средств (капитала) Банка.

По нашему мнению, представленный баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, отчет об изменении собственных средств (капитала) во всех существенных аспектах достоверно отражает финансовое положение Банка по состоянию на 31 декабря 2006 года в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности.
Москва, Российская Федерация
Генеральный директор

ООО “Банк’с-Аудит-Сервис” Е.В. Мостовая

(Квалификационный аттестат № К 006166 в области банковского аудита, выдан 18.07.2000 ЦАЛАК Банка России, с 01.08.2003 продлен на неограниченный срок)

Бухгалтерский баланс по состоянию на 31 декабря 2006 года (в тысячах рублей)



Прим.

2006

2005

Активы

Денежные средства и их эквиваленты

5

336448

928 517

Обязательные резервы на счетах в Банке России

7

27982

9 414

Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль и убыток

6

80699

82 979

Средства в других банках

8

20183

42 901

Кредиты и дебиторская задолженность

9

232702

50 651

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

10

409478

213 275

Инвестиции в ассоциированные организации

11

25

0

Прочие активы

12

1122

324

Налоговый актив




4159

0

Основные средства

13

4163

3 246

Активы, включенные в группы выбытия, классифицируемые как "удерживаемые для продажи"

14




4 007

Итого активов




1116961

1 335 314




Средства других банков

15

0

2

Средства клиентов

16

703305

1 019 235

Выпущенные долговые ценные бумаги

17

196721

106 540

Резерв под обязательства условного характера




1783




Прочие обязательства

18

7519

1 690

Налоговое обязательство

24

0

118

Итого обязательств




909328

1 127 585




Уставный капитал

19

180809

180 809

Прибыль (убыток) прошлых лет




26920

7 853

Прибыль (убыток) за период




(96)

19 067

Итого собственный капитал (дефицит собственного капитала)




207633

207 729

ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА (ДЕФИЦИТА СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА)




1116961

1 335 314




Финансовая отчетность, представленная на страницах с 4 по 36 была одобрена Правлением Банка 31 мая 2007 года.



Первый Заместитель

Председателя Правления Главный бухгалтер

________________

Н.В. Добрякова С.В. Таймасов

Данные бухгалтерского баланса должны рассматриваться вместе с Примечаниями к представленной финансовой отчетности, которые являются ее неотъемлемой частью.

Отчет о прибылях и убытках за год, закончившийся 31 декабря 2006 года (в тысячах рублей)





Прим.

2006

2005

Процентные доходы

21

48 914

36 397

Процентные расходы

21

(15 985)

(2 529)

Чистые процентные доходы (Отрицательная процентная маржа)




32 929

33 868

Изменение резерва под обесценение (Изменение сумм обесценения ) кредитного портфеля




(13 920)

5 956

Чистые процентные доходы (Отрицательная процентная маржа) после создания резерва под обесценение кредитного портфеля




19 009

39 824

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль и убыток




(2 210)

532

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи




10 301

390

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой




3 489

2 100

Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты




(278)

(52)

Комиссионные доходы

22

16 739

12 296

Комиссионные расходы

22

(1 010)

(56)

Доходы/расходы от предоставления активов со ставками выше/ниже рыночных




0

453

Изменение резерва на возможные потери по обязательствам условного характера




(1 783)

47

Прочие операционные доходы




114

55

Чистые доходы (расходы)




44 371

55 589

Операционные расходы

23

(45 248)

(33 220)

Операционные доходы (расходы)




(877)

22 369

Прибыль (убыток) до налогообложения




(877)

22 369

(Расходы) возмещение по налогу на прибыль




781

(3 302)













ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) ЗА ПЕРИОД




(96)

19 067



Первый Заместитель

Председателя Правления Главный бухгалтер

________________

Н.В. Добрякова С.В. Таймасов

Данные отчета о прибылях и убытках должны рассматриваться вместе с Примечаниями к представленной финансовой отчетности, которые являются ее неотъемлемой частью.
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   10

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Закончившийся iconОтчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря...
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

Закончившийся iconИнвестиционный Банк «финам»
Отчет об изменениях в составе собственных средств акционеров за год, закончившийся 31 декабря 2010 года. 8






При копировании материала укажите ссылку © 2016
контакты
e.120-bal.ru
..На главную