Код и наименование направления подготовки






Скачать 181.04 Kb.
НазваниеКод и наименование направления подготовки
Дата публикации01.04.2015
Размер181.04 Kb.
ТипДокументы
e.120-bal.ru > Банк > Документы
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Сахалинский государственный университет»


Кафедра

Финансового менеджмента




(наименование кафедры)


УТВЕРЖДЕН

На заседании кафедры

«____»__________201__г., протокол №____

Заведующий кафедрой




И.Е. Карякина

(подпись)

(Инициалы, Фамилия)

ФОНД

ОЦЕНОЧНЫХ СРЕДСТВ

ПО ДИСЦИПЛИНЕ



БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

(наименование дисциплины)


080100.62 «Экономика»

(код и наименование направления подготовки)


«Экономика предприятий и организаций»

(наименование профиля подготовки)


бакалавр

Квалификация (степень) выпускника


Южно-Сахалинск 2014

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Сахалинский государственный университет»


Кафедра

Финансового менеджмента




(наименование кафедры)


Темы рефератов

по дисциплине

Банковское дело




(наименование дисциплины)


ТЕМА 1. «Деятельность коммерческого банка в рыночной экономике»

1.1 Экономическое содержание и особенности банковской деятельности: понятие, цели, принципы, виды рисков. Банковские операции и сделки; классификация банковских операций. Взаимодействие коммерческого банка с центральным банком.

1.2 Законодательное и нормативное регулирование банковской деятельности. Виды банковских лицензий.

1.3 Особенности и факторы развития коммерческих банков в современных условиях.

1.4 Организационные основы банковской деятельности.
ТЕМА 2. «Формирование ресурсов коммерческого банка»

2.1 Содержание и структура ресурсов коммерческого банка. Основные тенденции развития ресурсной базы банка. Инструменты формирования ресурсной базы коммерческого банка.

2.2 Структура собственного капитала, источники и порядок его формирования. Оценка достаточности собственного капитала с учетом международных и российских стандартов.

2.3 Виды привлеченных ресурсов коммерческого банка. Депозитные и не депозитные способы формирования ресурсов коммерческих банков.

2.4 Виды межбанковских кредитов, предоставляемых коммерческими банками. Установление лимитов по межбанковским кредитам.

2.5 Кредиты Банка России коммерческим банкам. Виды, особенности предоставления и погашения.

2.6 Виды ценных бумаг, эмитируемых банками для привлечения денежных средств.

2.7 Основы управления ресурсами коммерческого банка. Оценка качества ресурсной базы банка.
ТЕМА 3. «Пассивные операции коммерческого банка»

3.1 Содержание пассивных операций банков и их виды. Операции по формированию собственных средств коммерческого банка. Операции банка по формированию привлеченных средств. Депозитные операции банков и их классификация. Основные правила ведения и технология депозитных операций. Расчетные и текущие счета. Металлические счета. Депозиты предприятий и организаций; вклады граждан.

3.2 Характеристика пассивных операций с точки зрения риска и затратности.
ТЕМА 4. «Активные операции коммерческого банка»

4.1 Экономическое содержание активных операций. Структура и состав активов коммерческого банка, их характеристика. Тенденции изменения структуры активов российских коммерческих банков.

4.2 Работающие и неработающие активы, их соотношение. Классификация активов коммерческого банка с точки зрения их ликвидности и риска.

4.3 Качество активов. Критерии оценки качества активов. Индикаторы качества активов. Рейтинговая оценка качества активов. Нормативное регулирование качества активов в российских банках.

4.4 Основные направления улучшения структуры и качества активов российских банков.
ТЕМА 5. «Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка»

5.1 Источники доходов коммерческого банка. Критерии и классификации доходов. Стабильные и нестабильные источники дохода. Виды доходов в системе учета и отчетности банков.

5.2 Расходы банков: их классификация и характеристика. Виды расходов в системе учета и отчетности банка. Нормативные расходы.

5.3 Способы оценки уровня доходов и расходов коммерческого банка: структурный, динамический, индикативный.

5.4 Модели формирования прибыли коммерческого банка. Балансовая прибыль и чистая прибыль. Система коэффициентов, используемых для оценки уровня прибыльности банка. Факторный анализ и основы управления прибыльностью коммерческого банка. Особенности управления доходами, расходами и прибылью банка.
ТЕМА 6. «Ликвидность коммерческого банка, оценка и регулирование риска ликвидности»

6.1 Понятие ликвидности и платежеспособности. Факторы, влияющие на ликвидность банка. Соотношение понятий «ликвидность банка» и «ликвидность баланса банка». Источники ликвидности банка и их соотношение на различных этапах экономического цикла.

6.2 Характеристика ликвидности как «запас» и «поток», влияние указанных подходов на методы оценки ликвидности коммерческого банка. Регулирование ликвидности коммерческого банка в национальной практике. Зарубежный опыт и внутрикорпоративная практика оценки ликвидности банка.

6.3 Методы оценки ликвидности коммерческого банка: метод GAP, индикативный метод, стресс-тестирование. Развитие методов оценки ликвидности.

6.4 Риск ликвидности: понятие, источники и степень воздействия на различных фазах экономического цикла.
ТЕМА 7. «Кредитные операции коммерческого банка»

7.1 Современные тенденции развития кредитования предприятий и населения в России.

7.2 Понятие кредитной операции, классификация кредитных операций. Законодательные основы взаимоотношений банка с клиентом в процессе кредитования.

7.3 Характеристика кредитования как процесса и его этапы. Сбор информации и кредитный анализ. Регламент принятия решения о предоставлении кредита. Кредитный договор, его структура и содержание.

7.4 Механизм кредитования и его элементы. Методы кредитования; понятия и виды ссудных счетов. Способы и современная практика предоставления и погашения кредитов. Организация кредитования.

7.5 Виды краткосрочных ссуд: кредитование по овердрафту, срочная ссуда, кредитная линия. Лимиты кредитования. Оформление выдачи кредита. График процентных платежей и возврата основной суммы долга. Погашение кредита, сравнительный анализ его различных схем, их достоинства и недостатки. Кредитный мониторинг, его основная цель, способы проведения. Работа банка с проблемными ссудами.

7.6 Принципы и стадии долгосрочного кредитования банками инвестиционной и предпринимательской деятельности. Механизм выдачи и погашения потребительских и ипотечных кредитов.

7.7 Формы обеспечения возвратности кредита. Обеспеченные, частично обеспеченные и необеспеченные (бланковые) ссуды. Надежность и качество обеспечения. Залог как форма обеспечения возвратности кредита. Гарантии и поручительства, их сходство и различие, надежность обеспечения обязательств по ссуде. Другие формы обеспечения возвратности кредита: уступка требований, страхование риска непогашения кредита.

ТЕМА 8. «Кредитный риск, его оценка и регулирование»

8.1 Понятие кредитного риска и его виды. Индивидуальный и совокупный кредитный риск.

8.2 Оценка кредитоспособности заемщика в системе управления кредитным риском. Методы оценки финансового состояния крупных и средних предприятий. Оценка делового риска. Особенности оценки кредитоспособности малых предприятий. Оценка кредитоспособности физических лиц. Оценка качества ссуды и качества кредитного портфеля банка.

8.3 Способы регулирования кредитного риска. Методы предотвращения, поглощения и распределения риска. Роль диверсификации кредитного портфеля в минимизации риска. Создание резервов на возможные потери по ссудам.

8.4 Совершенствование системы управления кредитным риском.
ТЕМА 9. «Расчетные операции коммерческих банков»

9.1 Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка. Принципы организации безналичных расчетов. Очередность платежей. Договорная основа отношений банков с клиентами в процессе проведения расчетов. Порядок открытия банковских счетов. Счета юридических лиц: виды и назначение. Договоры банковского счета. Платежные инструменты, платежные поручения, заявления на аккредитив, чеки, платежные карты. Виды платежных карт и эффективность их использования.

9.2 Формы безналичных расчетов в реальном и личном секторах экономики. Механизм расчетов платежными поручениями, по инкассо, на основе аккредитивов.

9.3 Межбанковские корреспондентские отношения. Понятие банка-корреспондента и банка-респондента. Отношения со счетом и без счета. Экономическое содержание корреспондентского счета и круг выполняемых по нему операций. Счета «Лоро» и «Ностро». Понятие даты валютирования.

9.4 Платежи наличными. Операции с наличностью. Технологии безналичного расчетно-платежного обслуживания клиентов. Расчетно-кассовое обслуживание банков в Центральном банке. Платежная система и ее структура в современной России.
ТЕМА 10. «Операции коммерческого банка с ценными бумагами»

10.1 Экономическая сущность и характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами.

10.2 Виды ценных бумаг, выпускаемых коммерческими банками и их характеристика. Порядок выпуска банками собственных акций. Особенности организации выпуска облигаций и сертификатов, выпуск банками собственных векселей. Требования Центрального банка РФ, предъявляемые к коммерческим банкам, выпускающим собственные долговые обязательства.

10.3 Операции коммерческих банков с государственными и корпоративными ценными бумагами.

10.4 Операции банков-дилеров на рынке ценных бумаг. Операции репо: необходимость, сущность и их характеристика. Риски операций с ценными бумагами и основные элементы управления ими.
ТЕМА 11. «Валютные операции коммерческого банка»

11.1 Нормативное регулирование деятельности банков на валютном ранке. Лицензии на проведение валютных операций. Выполнение функций уполномоченного банка. Валютный курс, котировка валют, методы котировки. Порядок установления официального обменного курса рубля.

11.2 Валютные позиции и их классификация. Виды открытых валютных позиций.

11.3 Основные виды валютных операций, проводимых российскими коммерческими банками на внутреннем и внешнем рынках: содержание, технологии. Межбанковский валютный рынок. Риски валютных операций и способы их минимизации.
ТЕМА 12. «Инвестиционная деятельность банков»

12.1 Содержание инвестиционной банковской деятельности и ее отличия от деятельности коммерческого банка. Понятие инвестиционного банка. Модели организации инвестиционной банковской деятельности. Основные направления инвестиционной банковской деятельности. Деятельность на рынке ценных бумаг, корпоративное финансирование, проектное финансирование.

12.2 Собственные операции банка на рынке ценных бумаг. Брокерско-дилерская деятельность банков. Андеррайтинг облигаций. Организация первичного (и последующих) публичного размещения акций компании на организованном рынке.

12.3 Структурные продукты и производные финансовые инструменты. Работа банка в качестве финансового консультанта и управляющего займами.
ТЕМА 13. «Другие операции коммерческих банков»

13.1 Сущность и содержание факторинговых и форфейтинговых операций. Законодательные основы факторинговых операций. Виды факторинга и их характеристика. Структура и условия факторингового договора. Риски при совершении факторинговых операций. Особенности проведения форфейтинговых операций. Методы расчета стоимости векселей. Риски форфетирования.

13.2 Лизинговые операции и их характеристика. Правовые основы лизинговых операций. Виды лизинга. Порядок оформления лизинговых соглашение Характеристика и содержание документов, используемых при заключении контрактов. Перспективы развития лизинговых операций в России.

13.3 Понятие трастовых операций. Законодательные основы трастовых операций. Виды и содержание трастовых услуг. Договор о трастовом облуживании. Другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками: брокерские, страховые, консультационные и др.
ТЕМА 14. «Отчетность коммерческого банка»

14.1 Основные виды банковской отчетности. Нормативные документы, регулирующие предоставление банковской отчетности.

14.2 Годовая отчетность банка. Публикуемая отчетность. Консолидируемая отчетность.
Реферат относится к дополнительным видам индивидуального задания, предлагается к выполнению студентам для повышения мотивации к учебе, оценивается по БРС в соответствии с технологической картой дисциплины.
Критерии оценки:

- оценка «зачтено» выставляется студенту, если студентом усвоен основной материал, грамотное изложение пройденного материала, без существенных неточностей в ответе на вопрос, владение необходимыми навыками для выполнения практических задач.

- оценка «не зачтено» выставляется студенту, если у студента отсутствует знание программного материала, при ответе на вопрос возникают ошибки, появляются затруднения при выполнении практических работ.



Составитель




В.Е. Глинкин




(подпись)




«___»_____________________2014г.

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Сахалинский государственный университет»


Кафедра

Финансового менеджмента




(наименование кафедры)


Лабораторная работа

по дисциплине

Банковское дело




(наименование дисциплины)


ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА №1

Регистрация и лицензирование условного коммерческого банка

Цель работы: применение на практике знаний, полученных при изучении темы.

Алгоритм работы: после изучения ФЗ «О банках и банковской деятельности», ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Инструкции ЦБ РФ № 135-И студент готовит документы для регистрации своего банка. При этом он должен:

- перечислить документы, предоставляемые в Центральный банк и дать их краткую характеристику; назвать операции, которые собирается осуществлять банк, вид запрашиваемой лицензии;

- назвать размер уставного капитала, размер долей, принадлежащих учредителям, форму оплаты уставного капитала;

- перечислить учредителей, суммы их взноса в уставный капитал банка, указать срок их существования, описать их финансовое состояние, отношения с бюджетом, наличие собственных средств в необходимом размере;

- перечислить кандидатов на руководящие посты, отметить их образование, стаж, деловую репутацию.

Работа может осуществляться как самостоятельно, так и в группе.

Работа сдается в письменной форме и защищается устно. В случае соблюдения всех требований ФЗ № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (ред. от 17.05.2007) и инструкции № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» условный банк будет зарегистрирован и получит лицензию на осуществление банковских операций.

Работа оценивается по десятибалльной шкале: до пяти баллов за письменный отчет и до пяти баллов за защиту.
ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА № 2
Рассмотрение кредитной заявки заемщика

1. Цель выполнения лабораторной работы и предъявляемые к ней требования

Выполнение работы имеет цель:

- выработать у студентов навыки самостоятельной работы с документами заемщиков;

- дать возможность овладеть практическими приемами и методами анализа финансового состояния предприятия в пределах, необходимых для составления заключения о возможности выдачи кредита;

- реализовать приобретенные теоретические знания на практике в
виде подготовки обоснованного заключения о возможности кредитования
заемщика и разработки условий кредитного договора.

К лабораторной работе предъявляются следующие требования:

- работа выполняется студентами самостоятельно, индивидуально или в составе группы, определенной преподавателем;

- при выполнении работы должны быть использованы знания, усвоенные в ходе изучения дисциплины «Современное банковское дело: основы и направления модернизации», а также других дисциплин, позволяющих сделать грамотный анализ кредитоспособности заемщика;

- составленное студентами заключение на выдачу кредита должно быть обоснованным и аргументированным, в нем должны быть раскрыты причины, позволяющие сделать тот или иной вывод. Кроме того, заключение должно содержать в себе не просто согласие или отказ выдать кредит, но и предложения, позволяющие сделать процесс кредитования наиболее без рисковым и эффективным как для банка, так и для клиента, а также, в случае необходимости, предъявить дополнительные требования к представленной документации;

- подготовленный студентами проект кредитного договора должен быть логическим завершением проделанной работы, предлагаемые условия кредитования должны вытекать из выводов, сделанных в процессе рассмотрения кредитной заявки и анализа кредитоспособности заемщика.

2. Сроки выполнения работы

В течение десяти календарных дней с момента получения задания. Работа выполняется в ходе изучения тем 9, 10, 11, 12; при рассмотрении темы 9 выдается задание и пакет документов для его выполнения.

3. Задание

1. Оценить полноту и качество предоставленной документации.

2. Сделать анализ кредитоспособности клиента.

3. Проанализировать кредитный проект на основании ТЭО, источники и сроки погашения кредита.

4. Провести анализ обеспечения кредита.

5. Составить заключение о возможности выдачи кредита.

6. На базе типового кредитного договора разработать договор для данного заемщика.

7. В случае отрицательного заключения подготовить письмо клиенту.

4. Порядок выполнения работы

1.1. Выполнение работы начинается с изучения документации клиента, обратившегося в банк за кредитом. Следует оценить, достаточно ли информации содержится в представленной документации для того, чтобы:

- оценить достаточность обеспечения, предполагая, что вырученных от реализации сумм должно хватить на покрытие основного долга, процентов за кредит, возмещение издержек, связанных с его реализацией;

- оценить ликвидность залога, его рыночную стоимость с учетом износа и рыночной конъюнктуры на весь период кредитования;

- если в виде обеспечения предлагаются гарантии или поручительства третьих лиц, рассмотреть их финансовое состояние, правомерность принятия на себя таких обязательств;

- если банк посчитает предложенное обеспечение неприемлемым, дать предложения по возможной его замене.

Результатом проделанной работы является оценка кредитоспособности заемщика, составление заключения о возможности выдачи кредита с обоснованными выводами для рассмотрения на Кредитном комитете, выработка возможных условий кредитования. В случае положительного решения - составляется проект кредитного договора (на базе типового), в случае отрицательного - подготавливается письмо клиенту с мотивированным отказом или запросом дополнительных сведений для окончательного решения вопроса о выдаче кредита.

По итогам работы производится защита с выставлением оценки.

Выполнение работы и положительный результат при защите являются обязательным условием допуска к экзаменам по этой дисциплине.



Составитель




В.Е. Глинкин




(подпись)




«___»_____________________2014 г.

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Сахалинский государственный университет»


Кафедра

Финансового менеджмента




(наименование кафедры)


Вопросы к зачету

по дисциплине

Банковское дело




(наименование дисциплины)



  1. Кредитная система РФ и ее структура. Банковская система РФ. Основные направления развития банковской системы.

  2. Центральный банк России (ЦБР), его цели, функции и операции.

  3. Денежно-кредитная политика ЦБР.

  4. Банковские объединения. Банковские системы развитых стран.

  5. Банковское законодательство. Основные положения ФЗ «Об банках и банковской деятельности».

  6. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций; меры по предупреждению и порядок признания их банкротом.

  7. Экономические нормативы деятельности банков и контроль за их соблюдением.

  8. Порядок создания и ликвидации банков. Лицензирование банковской деятельности.

  9. Понятие коммерческого банка (КБ). Принципы деятельности коммерческого банка и его основные функции.

  10. Сущность и формы пассивных операций коммерческих банков.

  11. Характеристика ресурсов КБ: источники, состав и структура ресурсов.

  12. Собственный капитал, его функции и структура. Достаточность капитала банка и его оценка.

  13. Порядок формирования и увеличения уставного капитала КБ.

  14. Характеристика денежных фондов, формируемых банком.

  15. Привлеченные средства КБ: их структура и характеристика.

  16. Депозитная политика банков. Виды депозитов.

  17. Вклады населения в банках и их виды.

  18. Заемные средства КБ: виды и характеристика.

  19. Межбанковские кредиты: необходимость и способы привлечения.

  20. Кредиты Банка России.

  21. Активные операции коммерческих банков.

  22. Активы коммерческого банка. Структура активов и тенденции их изменения. Оценка качества активов.

  23. Классификация банковских кредитов и их виды.

  24. Методы банковского кредитования и формы ссудных счетов.

  25. Принципы банковского кредитования. Субъекты и объекты кредитования.

  26. Кредитная документация. Процедура предоставления кредита. Погашение ссуды.

  27. Формы обеспечения возвратности кредита, их классификация и сферы применения.

  28. Характеристика залогового механизма.

  29. Содержание и порядок оформления договоров залога, поручительства и гарантии.

  30. Страхование ответственности заемщиков за непогашение кредита.

  31. Цессия: правовая основа и организация.

  32. Оценка кредитоспособности юридических лиц.

  33. Определение платежеспособности физических лиц.

  34. Формы безналичных расчетов.

  35. Виды счетов клиентов и порядок их открытия. Договор банковского счета.

  36. Банковский клиринг: виды и схемы организации.

  37. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.

  38. Операции КБ с ценными бумагами. Инвестиции в ценные бумаги.

  39. Виды ценных бумаг, выпускаемые банком. Порядок выпуска и регистрации.

  40. Факторинг: сущность, виды и риски.

  41. Лизинговые операции и их характеристика.

  42. Понятие, виды и содержание трастовых услуг.

  43. Операции КБ с пластиковыми картами.

  44. Валютные операции банков: сущность, законодательное регулирование и лицензирование.

  45. Классификация валютных операций, порядок их ведения и управление рисками.

  46. Источники и формы доходов коммерческого банка.

  47. Расходы банков и источники их уплаты.

  48. Банковский процент и факторы его определяющие.

  49. Процентная ставка: виды, методы определения и исчисления.

  50. Прибыль коммерческого банка. Управление прибылью и рентабельностью.

  51. Ликвидность коммерческого банка и факторы ее определяющие. Нормативы ликвидности.

  52. Управление ликвидностью и ее оценка в КБ.

  53. Банковские риски: сущность, виды и классификация.

  54. Методы оценки и управления банковскими рисками.




Составитель




В.Е. Глинкин




(подпись)




«___»_____________________2014 г.

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Код и наименование направления подготовки iconРабочая программа дисциплины наименование дисциплины : экономика...
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

Код и наименование направления подготовки iconКод, наименование направления подготовки
Транспортные и транспортно-технологические системы страны, ее регионов и городов, организация производства на транспорте

Код и наименование направления подготовки iconКод и наименование направления подготовки дипломированных специалистов
Перечень специализаций по специальностям, относящихся к компетенции Учебно-методического объединения высших учебных заведений Российской...

Код и наименование направления подготовки iconОсновная образовательная программа (ооп) челябинского государственного...
Миссия ооп: Подготовка компетентных, конкурентоспособных и восприимчивых ко всему новому учителей информатики и икт, готовых к профессиональной...

Код и наименование направления подготовки iconПрограмма дисциплины [Введите название дисциплины] для направления/...
Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 090301. 65 «Компьютерная...

Код и наименование направления подготовки iconОбразовательная программа высшего образования
Направление/специальность: 23. 05. 03(190300. 65)Подвижной состав железных дорог (код, наименование специальности /направления)

Код и наименование направления подготовки iconПрограмма дисциплины [Введите название дисциплины] для направления/...
Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки подготовки...

Код и наименование направления подготовки iconПрограмма дисциплины [Введите название дисциплины] для направления/...
Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки/ специальности...

Код и наименование направления подготовки iconПрограмма дисциплины [Введите название дисциплины] для направления/...
Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки 081100....

Код и наименование направления подготовки iconПрограмма дисциплины [Введите название дисциплины] для направления/...
Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 230100. 62 Информатика...






При копировании материала укажите ссылку © 2016
контакты
e.120-bal.ru
..На главную